81 straipsnis. Rekomendacijų dėl kriptoturto ir kriptoturto portfelio valdymo paslaugos teikimas

1. Kriptoturto paslaugų teikėjai, teikiantys rekomendacijas dėl kriptoturto arba kriptoturto portfelio valdymo paslaugą, įvertina, ar kriptoturto paslaugos arba kriptoturtas yra tinkami jų klientams arba potencialiems klientams, atsižvelgdami į klientų žinias ir patirtį investuojant į kriptoturtą, taip pat atsižvelgdami į jų investavimo tikslus, be kita ko, į jų priimtiną riziką ir finansinę padėtį, įskaitant jų gebėjimą prisiimti nuostolius.

2. Kriptoturto paslaugų teikėjai, teikiantys rekomendacijas dėl kriptoturto, prieš teikdami rekomendacijas dėl kriptoturto laiku informuoja potencialius klientus apie tai, ar:

a) rekomendacijos teikiamos nepriklausomai;

b) rekomendacijos grindžiamos plačia ar labiau apribota skirtingo kriptoturto analize ir visų pirma, ar konsultuojama tik dėl kriptoturto, kurį išleidžia ar teikia subjektai, su kriptoturto paslaugų teikėju susiję glaudžiais ryšiais ar kitais teisiniais arba ekonominiais santykiais, kaip antai sutartiniais santykiais, kurie yra tokie artimi, kad galėtų kelti riziką teikiamų rekomendacijų nepriklausomumui.

3. Kai rekomendacijas dėl kriptoturto teikiantis kriptoturto paslaugų teikėjas informuoja potencialų klientą, kad rekomendacijos teikiamos nepriklausomai, jis:

a) įvertina pakankamą kiekį įvairių rinkoje parduodamų finansinių priemonių, kurios turi būti pakankamai įvairios siekiant užtikrinti, kad būtų tinkamai siekiama kliento investavimo tikslų, ir kurios neturi būti tik tos, kurias išleidžia arba teikia:

i) tas pats kriptoturto paslaugų teikėjas;

ii) subjektai, turintys glaudžių ryšių su tuo pačiu kriptoturto paslaugų teikėju;

iii) kiti subjektai, su kuriais tas pats kriptoturto paslaugų teikėjas yra susijęs tokiais glaudžiais teisiniais ar ekonominiais santykiais, kaip antai sutartiniais santykiais, kad tai galėtų kelti riziką, jog teikiama rekomendacija nebebus nepriklausoma;

b) už klientams teikiamą paslaugą nepriima ir nepasilieka mokesčių, komisinio atlyginimo arba bet kokios piniginės ar nepiniginės naudos, kurią moka arba teikia trečioji šalis arba trečiosios šalies vardu veikiantis asmuo.

Nepaisant pirmos pastraipos b punkto, nedidelę nepiniginę naudą, kuri gali pagerinti klientui teikiamų kriptoturto paslaugų kokybę ir kuri yra tokio masto ir pobūdžio, kad kriptoturto paslaugų teikėjui netrukdo vykdyti pareigos veikti kuo labiau atsižvelgiant į savo kliento interesus, leidžiama gauti tais atvejais, kai ji aiškiai atskleidžiama klientui.

4. Kriptoturto paslaugų teikėjai, teikiantys rekomendacijas dėl kriptoturto, potencialiems klientams taip pat teikia informaciją apie visas išlaidas ir susijusius mokesčius, įskaitant konsultavimo išlaidas, kai taikytina, klientui rekomenduojamo ar parduodamo kriptoturto kainą ir tai, kaip klientui leidžiama už jį sumokėti, be kita ko, įtraukiant bet kokius trečiųjų šalių mokėjimus.

5. Kriptoturto paslaugų teikėjai, teikiantys kriptoturto portfelio valdymo paslaugą, už klientams teikiamą kriptoturto portfelio valdymo paslaugą negali priimti ir pasilikti mokesčių, komisinio atlyginimo arba bet kokios piniginės ar nepiniginės naudos, kurią moka ar teikia emitentas, siūlytojas, asmuo, prašantis įtraukti į prekybą, arba trečioji šalis ar asmuo, veikiantis trečiosios šalies vardu.

6. Kai kriptoturto paslaugų teikėjas informuoja potencialų klientą, kad jo rekomendacijos neteikiamos nepriklausomai, tas teikėjas gali gauti paskatų su sąlyga, kad mokėjimas ar nauda:

a) skirti atitinkamos klientui teikiamos paslaugos kokybei padidinti;

b) netrukdo vykdyti kriptoturto paslaugų teikėjo pareigos veikti sąžiningai, teisingai ir profesionaliai, kuo labiau atsižvelgiant į klientų interesus.

Prieš suteikiant atitinkamą kriptoturto paslaugą, klientui turi būti išsamiai, tiksliai ir suprantamai pateikiama aiški informacija apie 4 dalyje nurodytą mokėjimą ar naudą, jų pobūdį ir sumą arba, kai negalima nustatyti tos sumos, jos apskaičiavimo metodą.

7. Kriptoturto paslaugų teikėjai, teikiantys rekomendacijas dėl kriptoturto, užtikrina, kad fiziniai asmenys, jų vardu teikiantys rekomendacijas ar informaciją apie kriptoturtą arba kriptoturto paslaugą, turėtų reikiamų žinių ir kompetencijos savo pareigoms vykdyti. Valstybės narės paskelbia kriterijus, kuriais remiantis vertinamos tokios žinios ir kompetencija.

8. 1 dalyje nurodyto tinkamumo vertinimo tikslais kriptoturto paslaugų teikėjai, teikiantys rekomendacijas dėl kriptoturto arba kriptoturto portfelio valdymo paslaugą, iš savo klientų ar potencialių klientų gauna būtiną informaciją apie jų žinias ir patirtį investuojant, be kita ko, į kriptoturtą, jų investavimo tikslus, įskaitant priimtiną riziką, jų finansinę padėtį, įskaitant jų gebėjimą prisiimti nuostolius, ir bendrą supratimą apie riziką, susijusią su kriptoturto pirkimu, kad kriptoturto paslaugų teikėjai galėtų patarti klientams arba potencialiems klientams, ar kriptoturtas yra jiems tinkamas ir visų pirma, ar jis atitinka jų priimtiną riziką ir gebėjimą prisiimti nuostolius.

9. Kriptoturto paslaugų teikėjai, teikiantys rekomendacijas dėl kriptoturto arba kriptoturto portfelio valdymo paslaugą, perspėja klientus ar potencialius klientus, kad:

a) kriptoturto vertė gali svyruoti;

b) kriptoturtas gali būti visiškai arba iš dalies prarastas;

c) kriptoturtas gali būti nelikvidus;

d) kai taikytina, kriptoturtas nėra įtrauktas į investuotojų kompensavimo sistemas pagal Direktyvą 97/9/EB;

e) kriptoturtui netaikomos indėlių garantijų sistemos pagal Direktyvą 2014/49/ES.

10. Kriptoturto paslaugų teikėjai, teikiantys rekomendacijas dėl kriptoturto arba kriptoturto portfelio valdymo paslaugą, nustato, taiko ir įgyvendina politiką ir procedūras, kad galėtų rinkti ir vertinti visą informaciją, būtiną 1 dalyje nurodytam kiekvieno kliento vertinimui atlikti. Jie imasi visų pagrįstų veiksmų, kad užtikrintų, kad apie jų klientus arba potencialius klientus surinkta informacija būtų patikima.

11. Jeigu klientai nepateikia pagal 8 dalį reikalaujamos informacijos arba jeigu kriptoturto paslaugų teikėjai, teikiantys rekomendacijas dėl kriptoturto arba kriptoturto portfelio valdymo paslaugą, mano, kad kriptoturto paslaugos arba kriptoturtas nėra tinkami jų klientams, jie nerekomenduoja tokių kriptoturto paslaugų ar kriptoturto ir nepradeda teikti tokio kriptoturto portfelio valdymo paslaugos.

12. Kriptoturto paslaugų teikėjai, teikiantys rekomendacijas dėl kriptoturto arba kriptoturto portfelio valdymo paslaugą, 1 dalyje nurodytą kiekvieno kliento tinkamumo vertinimą reguliariai peržiūri – bent kas dvejus metus po pradinio vertinimo, atlikto pagal tą dalį.

13. Atlikę 1 dalyje nurodytą tinkamumo vertinimą arba jo peržiūrą pagal 12 dalį, kriptoturto paslaugų teikėjai, teikiantys rekomendacijas dėl kriptoturto arba kriptoturto portfelio valdymo paslaugą, pateikia klientams ataskaitą dėl tinkamumo, kurioje nurodomos suteiktos rekomendacijos ir kaip tos rekomendacijos atitinka kliento pageidavimus, tikslus ir kitas ypatybes. Ta ataskaita parengiama ir klientams pateikiama elektroniniu formatu. Toje ataskaitoje pateikiama bent:

a) atnaujinta informacija apie 1 dalyje nurodytą vertinimą ir

b) suteiktos rekomendacijos aprašymas.

Pirmoje pastraipoje nurodytoje tinkamumo ataskaitoje aiškiai nurodoma, kad rekomendacijos grindžiamos kliento žiniomis ir patirtimi investuojant į kriptoturtą, kliento investavimo tikslais, priimtina rizika, finansine padėtimi ir gebėjimu prisiimti nuostolius.

14. Kriptoturto paslaugų teikėjai, teikiantys kriptoturto portfelio valdymo paslaugą, elektroniniu formatu reguliariai teikia savo klientams ataskaitas dėl tų klientų vardu vykdomos portfelio valdymo veiklos. Tose reguliariose ataskaitose teisingai ir subalansuotai apžvelgiama per ataskaitinį laikotarpį vykdyta veikla ir portfelio veiklos rezultatai, pateikiama atnaujinta informacija apie tai, kaip vykdoma veikla atitinka kliento pageidavimus, tikslus ir kitas ypatybes, taip pat atnaujinta informacija apie 1 dalyje nurodytą tinkamumo vertinimą arba jo peržiūrą pagal 12 dalį.

Šios dalies pirmoje pastraipoje nurodyta reguliari ataskaita teikiama kas tris mėnesius, išskyrus atvejus, kai klientas turi prieigą prie internetinės sistemos, kurioje galima susipažinti su naujausiais kliento portfelio vertinimais ir atnaujinta informaciją apie 1 dalyje nurodytą tinkamumo vertinimą, o kriptoturto paslaugų teikėjas turi duomenų, kad klientas bent kartą per atitinkamą ketvirtį joje patikrino portfelio vertinimą. Tokia internetinė sistema laikoma elektronine forma.

15. Ne vėliau kaip 2024 m. gruodžio 30 d. ESMA pagal Reglamento (ES) Nr. 1095/2010 16 straipsnį paskelbia gaires, kuriose nurodoma:

a) žinių ir kompetencijos vertinimo pagal 7 dalį kriterijai;

b) 8 dalyje nurodyta informacija ir

c) 14 dalyje nurodytų periodinių ataskaitų formatas.