I PRIEDAS

Toliau pateikiamas nebaigtinis rizikos kintamųjų, į kuriuos įpareigotieji subjektai turi atsižvelgti rengdami rizikos vertinimą pagal 10 straipsnį, ir nustatydami, kokiu mastu taikyti deramo klientų patikrinimo priemones pagal 20 straipsnį, sąrašas:

a) su klientu susiję rizikos kintamieji:

i) kliento ir kliento tikrojo savininko verslas arba profesinė veikla;

ii) kliento ir kliento tikrojo savininko reputacija;

iii) kliento ir kliento tikrojo savininko pobūdis ir elgesys;

iv) jurisdikcijos, kuriose yra įsikūręs klientas ir tikrasis kliento savininkas;

v) jurisdikcijos, kuriose yra pagrindinės kliento ir tikrojo savininko veiklos vykdymo vietos;

vi) jurisdikcijos, kuriose klientas ir tikrasis kliento savininkas turi atitinkamų asmeninių ryšių;

b) su produktu, paslauga ar sandoriu susiję rizikos kintamieji:

i) sąskaitos ar santykių tikslas;

ii) verslo santykių periodiškumas arba trukmė;

iii) kliento įnešamo turto arba vykdomų sandorių dydis;

iv) produkto, paslaugos ar sandorio skaidrumo arba neskaidrumo lygis;

v) produkto, paslaugos ar sandorio sudėtingumas;

vi) produkto, paslaugos ar sandorio vertė arba dydis;

c) su pristatymo kanalu susiję rizikos kintamieji:

i) kokia dalis verslo santykių vystomi nebetarpiniu būdu;

ii) pristatančiosios šalys ar tarpininkai, kurių paslaugomis gali naudotis klientas, ir jų santykių su klientu pobūdis;

d) su gyvybės draudimu ir kitu su investicijomis susijusiu draudimu siejamas rizikos kintamasis:

i) draudimo sutarties naudos gavėjo keliamos rizikos lygis.