18 straipsnis

1. 18a–24 straipsniuose nurodytais atvejais ir kitais didesnės rizikos, kurią nustatė valstybės narės ar įpareigotieji subjektai, atvejais valstybės narės reikalauja, kad įpareigotieji subjektai taikytų sustiprinto deramo klientų tikrinimo priemones, kad ta rizika būtų tinkamai valdoma ir mažinama.

Sustiprinto deramo klientų tikrinimo priemonės neprivalo būti automatiškai taikomos Sąjungoje įsisteigusių įpareigotųjų subjektų filialams ar patronuojamosioms įmonėms, kuriose jie turi daugumą akcijų, esantiems didelės rizikos trečiosiose valstybėse, jei tie filialai ar patronuojamosios įmonės, kuriose jie turi daugumą akcijų, visiškai laikosi visos grupės politikos ir procedūrų pagal 45 straipsnį. Valstybės narės užtikrina, kad įpareigotieji subjektai tokiais atvejais taikytų rizika grindžiamą požiūrį.

2. Valstybės narės reikalauja, kad įpareigotieji subjektai išnagrinėtų, kiek tai pagrįstai įmanoma, aplinkybes ir paskirtį visų sandorių, kurie atitinka bent vieną iš šių sąlygų:

i) tai sudėtingi sandoriai;

ii) tai neįprastai dideli sandoriai;

iii) tie sandoriai vykdomi neįprastu būdu;

iv) tie sandoriai neturi akivaizdžios ekonominės arba teisėtos paskirties.

Visų pirma, įpareigotieji subjektai padidina verslo santykių stebėsenos apimtį ir sugriežtina jos metodus, kad nustatytų, ar tie sandoriai ar veiksmai atrodo įtartini.

3. Vertindamos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo riziką, valstybės narės ir įpareigotieji subjektai atsižvelgia bent jau į III priede išdėstytus galimai didesnės rizikos situacijų veiksnius.

4. EPI ne vėliau kaip 2017 m. birželio 26 d. pagal Reglamento (ES) Nr. 1093/2010 16 straipsnį paskelbia kompetentingoms institucijoms, kredito įstaigoms ir finansų įstaigoms skirtas gaires dėl rizikos veiksnių, į kuriuos reikia atsižvelgti, ir priemonių, kurių reikia imtis tais atvejais, kai tikslinga taikyti supaprastinto deramo klientų tikrinimo priemones. EBI tokias gaires paskelbia, jei tikslinga, nuo 2020 m. sausio 1 d. Ypač atsižvelgiama į veiklos pobūdį bei apimtį, ir, prireikus ir kai tai proporcinga, nustatomos konkrečios priemonės.

5. Ne vėliau kaip 2024 m. gruodžio 30 d. EBI paskelbia gaires dėl rizikos kintamųjų ir rizikos veiksnių, į kuriuos kriptoturto paslaugų teikėjai turi atsižvelgti užmegzdami verslo santykius arba atlikdami su kriptoturtu susijusias operacijas.

6. EBI, visų pirma, paaiškina, kaip kriptoturto paslaugų teikėjai turi atsižvelgti į III priede išvardytus rizikos veiksnius, be kita ko, vykdydami operacijas su asmenimis ir subjektais, kuriems ši direktyva netaikoma. Tuo tikslu EBI ypatingą dėmesį skiria produktams, operacijoms ir technologijoms, kurie turi potencialą sudaryti palankesnes sąlygas anonimiškumui, pavyzdžiui, privatumą užtikrinančioms piniginėms ir kriptovaliutų maišytuvams ar kitoms maišymo priemonėms.

Nustačius didesnės rizikos situacijas, 5 dalyje nurodytose gairėse turėtų būti numatytos sustiprinto deramo tikrinimo priemonės; įpareigotieji subjektai turėtų svarstyti galimybę taikyti tas priemones tokiai rizikai sumažinti, įskaitant atitinkamų procedūrų, skirtų kriptoturto kilmei ar paskirties vietai nustatyti, priėmimą.