2015 m. gegužės 20 d. Europos Parlamento ir Tarybos direktyva (ES) 2015/849 dėl finansų sistemos naudojimo pinigų plovimui ar teroristų finansavimui prevencijos, kuria iš dalies keičiamas Europos Parlamento ir Tarybos reglamentas (ES) Nr. 648/2012 ir panaikinama Europos Parlamento ir Tarybos direktyva 2005/60/EB bei Komisijos direktyva 2006/70/EB

Direktyva (ES) 2015/849

Lietuvos teisės aktai, kurie ją perkelia (pagal jų priedus): Administracinių nusižengimų kodeksas, Mokesčių administravimo įstatymas, Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymas.

• I skyrius – Bendrosios nuostatos

• 1 skirsnis – Dalykas, taikymo sritis ir apibrėžtys

• 1 str. Šios direktyvos tikslas – užkirsti kelią Sąjungos finansų sistemos panaudojimui pinigų…
• 2 str. Ši direktyva taikoma šiems įpareigotiesiems subjektams: 1. kredito įstaigoms;
• 3 str. Šioje direktyvoje vartojamų terminų apibrėžtys: 1. kredito įstaiga –kredito įstaiga,…
• 4 str. Valstybės narės, laikydamosi rizika grindžiamo požiūrio, užtikrina, kad šios direktyvos…
• 5 str. Siekdamos užkirsti kelią pinigų plovimui ir teroristų finansavimui, valstybės narės…

• 2 skirsnis – Rizikos vertinimas

• 6 str. Komisija atlieka pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos, darančios įtaką…
• 7 str. Kiekviena valstybė narė imasi tinkamų veiksmų jai kylančiai pinigų plovimo ir teroristų…
• 8 str. Valstybės narės užtikrina, kad įpareigotieji subjektai imtųsi tinkamų veiksmų jiems…

• 3 skirsnis – Politika trečiųjų valstybių atžvilgiu

• 9 str. Siekiant apsaugoti tinkamą vidaus rinkos veikimą, nustatomos trečiųjų valstybių…

• II skyrius – Deramas klientų tikrinimas

• 1 skirsnis – Bendrosios nuostatos

• 10 str. Valstybės narės draudžia savo kredito įstaigoms ir finansų įstaigoms turėti anoniminių…
• 11 str. Valstybės narės užtikrina, kad įpareigotieji subjektai deramo klientų tikrinimo…
• 12 str. Nukrypdamos nuo 13 straipsnio 1 dalies pirmos pastraipos a, b ir c punktų bei 14…
• 13 str. Deramo klientų tikrinimo priemones sudaro: a) kliento tapatybės nustatymas ir…
• 14 str. Valstybės narės reikalauja, kad kliento ir tikrojo savininko tapatybė būtų patikrinta…

• 2 skirsnis – Supaprastintas deramas klientų tikrinimas

• 15 str. Kai valstybė narė arba įpareigotasis subjektas nustato mažesnės rizikos sritis, ta…
• 16 str. Vertindamos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo riziką, susijusią su klientų…
• 17 str. EPI ne vėliau kaip 2017 m. birželio 26 d. pagal Reglamento (ES) Nr. 1093/2010 16…

• 3 skirsnis – Sustiprintas deramas klientų tikrinimas

• 18 str. 18a–24 straipsniuose nurodytais atvejais ir kitais didesnės rizikos, kurią nustatė…
• 18a str. Verslo santykių arba sandorių su didelės rizikos trečiosiomis valstybėmis, nustatytomis…
• 19 str. Valstybės narės reikalauja, kad tarpvalstybinių korespondentinių santykių, kurie apima…
• 19a str. Valstybės narės reikalauja, kad kriptoturto paslaugų teikėjai nustatytų ir įvertintų…
• 19b str. Nukrypstant nuo 19 straipsnio, kiek tai susiję su tarpvalstybiniais korespondentiniais…
• 20 str. Valstybės narės reikalauja, kad sandorių arba verslo santykių su politikoje…
• 20a str. Kiekviena valstybė narė sudaro ir nuolat atnaujina sąrašą, kuriame tiksliai nurodomos…
• 21 str. Valstybės narės reikalauja, kad įpareigotieji subjektai imtųsi pagrįstų priemonių…
• 22 str. Kai politikoje dalyvaujantis asmuo nustoja eiti svarbias viešąsias pareigas valstybėje…
• 23 str. Priemonės, nurodytos 20 ir 21 straipsniuose, taip pat taikomos politikoje dalyvaujančių…
• 24 str. Valstybės narės draudžia kredito įstaigoms ir finansų įstaigoms pradėti ar tęsti…
• 24a str. Ne vėliau kaip 2024 m. sausio 1 d. EBI paskelbia gaires, kuriose nurodo, kaip šiame…

• 4 skirsnis – Trečiųjų šalių veikla

• 25 str. Valstybės narės gali leisti įpareigotiesiems subjektams, vykdant 13 straipsnio 1 dalies…
• 26 str. Šiame skirsnyje terminas „trečiosios šalys“ reiškia 2 straipsnyje išvardytus…
• 27 str. Valstybės narės užtikrina, kad įpareigotieji subjektai iš trečiosios šalies, kuria…
• 28 str. Valstybės narės užtikrina, kad buveinės valstybės narės kompetentinga institucija (kiek…
• 29 str. Šis skirsnis netaikomas užsakomųjų paslaugų ar atstovavimo santykiams, kai pagal…

• III skyrius – Informacija apie tikruosius savininkus

• 30 str. Valstybės narės užtikrina, kad jų teritorijoje įsteigtos bendrovės ir kiti juridiniai…
• 31 str. Valstybės narės užtikrina, kad šis straipsnis būtų taikomas patikos fondams ir kitiems…
• 31a str. Įgyvendinimo aktai

• IV skyrius – Pranešimo įpareigojimai

• 1 skirsnis – Bendrosios nuostatos

• 32 str. Siekdama užkirsti kelią pinigų plovimui ir teroristų finansavimui, nustatyti tokią…
• 32a str. Valstybės narės įdiegia centralizuotus automatizuotus mechanizmus, tokius kaip…
• 32b str. Valstybės narės suteikia FŽP ir kompetentingoms institucijoms prieigą prie…
• 33 str. Valstybės narės reikalauja, kad įpareigotieji subjektai ir atitinkamais atvejais jų…
• 34 str. Nukrypdamos nuo 33 straipsnio 1 dalies, valstybės narės 2 straipsnio 1 dalies 3 punkto…
• 35 str. Valstybės narės reikalauja, kad įpareigotieji subjektai nevykdytų sandorių, kurie, kiek…
• 36 str. Valstybės narės užtikrina, kad tuo atveju, jei kompetentingos institucijos, atlikdamos…
• 37 str. Kai įpareigotasis subjektas arba tokio įpareigotojo subjekto darbuotojas ar direktorius…
• 38 str. Valstybės narės užtikrina, kad asmenys, įskaitant įpareigotojo subjekto darbuotojus ir…

• 2 skirsnis – Draudimas atskleisti informaciją

• 39 str. Įpareigotieji subjektai ir jų direktoriai bei darbuotojai nei susijusiam klientui, nei…

• V skyrius – Duomenų apsauga, įrašų saugojimas ir statistiniai duomenys

• 40 str. Valstybės narės reikalauja, kad įpareigotieji subjektai pagal nacionalinę teisę saugotų…
• 41 str. Pagal šią direktyvą atliekamam asmens duomenų tvarkymui taikomi Europos Parlamento ir…
• 42 str. Valstybės narės reikalauja, kad jų įpareigotieji subjektai būtų įdiegę sistemas, kurios…
• 43 str. Asmens duomenų tvarkymas pagal šią direktyvą pinigų plovimo ir teroristų finansavimo…
• 44 str. Valstybės narės, siekdamos prisidėti rengiant rizikos vertinimą pagal 7 straipsnį,…

• VI skyrius – Politika, procedūros ir priežiūra

• 1 skirsnis – Vidaus procedūros, mokymas ir grįžtamoji informacija

• 45 str. Valstybės narės reikalauja, kad grupei priklausantys įpareigotieji subjektai…
• 46 str. Valstybės narės reikalauja, kad įpareigotieji subjektai imtųsi jiems kylančiai rizikai,…

• 2 skirsnis – Priežiūra

• 47 str. Valstybės narės užtikrina, kad valiutos keityklos, čekių gryninimo įstaigos ir patikos…
• 48 str. Valstybės narės reikalauja, kad kompetentingos institucijos vykdytų veiksmingą…

• 3 skirsnis – Bendradarbiavimas

• I poskirsnis – Nacionalinis bendradarbiavimas

• 49 str. Valstybės narės, be kita ko, siekdamos įgyvendinti įpareigojimą pagal 7 straipsnį,…

• II poskirsnis – Bendradarbiavimas su EBI

• 50 str. Kompetentingos institucijos teikia EBI visą informaciją, būtiną jos pareigoms pagal šią…

• IIA poskirsnis – Valstybių narių kompetentingų institucijų tarpusavio bendradarbiavimas

• 50a str. Taikydamos šią direktyvą valstybės narės nedraudžia kompetentingų institucijų…

• III poskirsnis – FŽP bendradarbiavimas tarpusavyje ir su komisija

• 51 str. Komisija gali suteikti būtiną paramą, kad palengvintų koordinavimą, taip pat ir…
• 52 str. Valstybės narės užtikrina, kad FŽP kuo labiau bendradarbiautų tarpusavyje…
• 53 str. Valstybės narės užtikrina, kad FŽP savo iniciatyva arba jų to paprašius keistųsi bet…
• 54 str. Pagal 52 ir 53 straipsnius gauta informacija ir dokumentai naudojami šioje direktyvoje…
• 55 str. Valstybės narės užtikrina, kad informacija, kuria apsikeista pagal 52 ir 53…
• 56 str. Valstybės narės reikalauja, kad jų FŽP naudotų saugius tarpusavio bendravimo kanalus,…
• 57 str. Pirminių nusikaltimų, kaip nurodyta 3 straipsnio 4 punkte, apibrėžčių nacionalinėje…

• IIIA poskirsnis – Bendradarbiavimas tarp kompetentingų institucijų, prižiūrinčių kredito ir finansų įstaigas, ir kitų profesine paslaptimi saistomų institucijų

• 57a str. Valstybės narės reikalauja, kad visi kredito ir finansų įstaigų atitiktį šiai…
• 57b str. Neatsižvelgiant į 57a straipsnio 1 ir 3 dalis ir nedarant poveikio 34 straipsnio 2…

• 4 skirsnis – Sankcijos

• 58 str. Valstybės narės užtikrina, kad įpareigotuosius subjektus būtų galima traukti…
• 59 str. Valstybės narės užtikrina, kad šis straipsnis būtų taikomas bent tais atvejais, kai…
• 60 str. Valstybės narės užtikrina, kad sprendimas taikyti administracinę sankciją ar priemonę…
• 61 str. Valstybės narės užtikrina, kad kompetentingos ir (atitinkamais atvejais)…
• 62 str. Valstybės narės užtikrina, kad jų kompetentingos institucijos praneštų EBI apie visas…

• VII skyrius – Baigiamosios nuostatos

• 63 str. Europos Parlamento ir Tarybos reglamento (ES) Nr. 648/2012 25 straipsnio 2 dalies d…
• 64 str. Įgaliojimai priimti deleguotuosius aktus Komisijai suteikiami šiame straipsnyje…
• 64a str. Komisijai padeda Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos komitetas (toliau…
• 65 str. Ne vėliau kaip 2022 m. sausio 11 d. ir vėliau kas trejus metus Komisija parengia ir…
• 66 str. Direktyvos 2005/60/EB ir 2006/70/EB panaikinamos nuo 2017 m. birželio 26 d.
• 67 str. Valstybės narės užtikrina, kad įsigaliotų įstatymai ir kiti teisės aktai, būtini, kad…
• 68 str. Ši direktyva įsigalioja dvidešimtą dieną po jos paskelbimo Europos Sąjungos…
• 69 str. Ši direktyva skirta valstybėms narėms.

Priedai

• I priedas –
• II priedas – Toliau pateikiamas nebaigtinis 16 straipsnyje nurodytos galimai mažesnės rizikos veiksnių ir įrodymų rūšių sąrašas.
• III priedas – Toliau pateikiamas nebaigtinis 18 straipsnio 3 dalyje nurodytos galimai didesnės rizikos veiksnių ir įrodymų rūšių sąrašas.
• IV priedas – Atitikties lentelė

Straipsnių sąrašas JSON formatu · visas aktas JSON formatu · šio akto pakeitimai (Atom)