2009 m. lapkričio 25 d. Europos Parlamento ir Tarybos direktyva 2009/138/EB dėl draudimo ir perdraudimo veiklos pradėjimo ir jos vykdymo (Mokumas II) (nauja redakcija)

Direktyva 2009/138/EB · I antraštinė dalis

• I antraštinė dalis – Tiesioginio draudimo ir perdraudimo veiklos pradėjimo ir jos vykdymo bendrosios taisyklės

• I skyrius – Dalykas, taikymo sritis ir sąvokų apibrėžtys

• 1 skirsnis – Dalykas ir taikymo sritis

• 1 str. Dalykas
• 2 str. Taikymo sritis

• 2 skirsnis – Sritys, kurioms direktyva netaikoma

• 1 poskirsnis – Bendrosios nuostatos

• 3 str. Įstatymais nustatytos sistemos
• 4 str. Direktyvos netaikymas tam tikro dydžio įmonėms

• 2 poskirsnis – Ne gyvybės draudimas

• 5 str. Operacijos
• 6 str. Pagalba
• 7 str. Savidraudos įmonės
• 8 str. Institucijos

• 3 poskirsnis – Gyvybės draudimas

• 9 str. Operacijos ir veikla
• 10 str. Organizacijos, įmonės ir institucijos

• 4 poskirsnis – Perdraudimas

• 11 str. Perdraudimas
• 12 str. Nutraukiančios veiklą perdraudimo įmonės

• 3 skirsnis – Sąvokų apibrėžtys

• 13 str. Sąvokų apibrėžtys

• II skyrius – Veiklos pradėjimas

• 14 str. Leidimų išdavimo principas
• 15 str. Leidimų galiojimo sritis
• 16 str. Papildoma draudimo rizika
• 17 str. Teisinis draudimo ar perdraudimo įmonės statusas
• 18 str. Leidimo suteikimo sąlygos
• 19 str. Glaudūs ryšiai
• 20 str. Pagrindinė draudimo įmonių ir perdraudimo įmonių buveinė
• 21 str. Draudimo liudijimo sąlygos ir įmokų tarifai
• 22 str. Ekonominiai rinkos reikalavimai
• 23 str. Veiklos planas
• 24 str. Akcininkai ir nariai, turintys akcijų paketus
• 25 str. Atsisakymas išduoti leidimą
• 25a str. Pranešimas apie leidimus ir leidimų panaikinimą, taip pat jų skelbimas
• 26 str. Išankstinės konsultacijos su kitų valstybių narių institucijomis

• III skyrius – Priežiūros institucijos ir bendrosios taisyklės

• 27 str. Pagrindinis priežiūros tikslas
• 28 str. Finansinis stabilumas ir procikliškumo išlaikymas
• 29 str. Bendrieji priežiūros principai
• 30 str. Priežiūros institucijos ir priežiūros apimtis
• 31 str. Skaidrumas ir atskaitomybė
• 32 str. Draudimas atmesti perdraudimo sutartis ar pakartotinio perdraudimo sutartis
• 33 str. Kitoje valstybėje narėje įsteigtų filialų priežiūra
• 34 str. Bendrieji priežiūros įgaliojimai
• 35 str. Informacija, kurią reikia pateikti priežiūros tikslais
• 36 str. Priežiūros procesas
• 37 str. Papildomas kapitalas
• 38 str. Užsakomųjų paslaugų ir veiklos priežiūra
• 39 str. Portfelio perdavimas

• IV skyrius – Veiklos reguliavimo sąlygos

• 1 skirsnis – Administracinio, valdymo ar priežiūros organo atsakomybė

• 40 str. Administracinio, valdymo ar priežiūros organo atsakomybė

• 2 skirsnis – Valdymo sistema

• 41 str. Bendrieji valdymo reikalavimai
• 42 str. Kompetencijos ir tinkamumo reikalavimai įmonei veiksmingai vadovaujantiems ar kitas pagrindines funkcijas vykdantiems asmenims
• 43 str. Geros reputacijos įrodymas
• 44 str. Rizikos valdymas
• 45 str. Savo rizikos ir mokumo įvertinimas
• 46 str. Vidaus kontrolė
• 47 str. Vidaus auditas
• 48 str. Aktuarinė funkcija
• 49 str. Užsakomosios paslaugos
• 50 str. Deleguotieji aktai ir techniniai reguliavimo standartai

• 3 skirsnis – Informacijos atskleidimas visuomenei

• 51 str. Mokumo ir finansinės padėties ataskaita: turinys
• 52 str. Europos draudimo ir profesinių pensijų institucijai teikiama informacija ir jos ataskaitos
• 53 str. Mokumo ir finansinės padėties ataskaita: taikomi principai
• 54 str. Mokumo ir finansinės padėties ataskaita: atnaujinimas ir papildoma savanoriškai teikiama informacija
• 55 str. Mokumo ir finansinės padėties ataskaita: politika ir patvirtinimas
• 56 str. Mokumo ir finansinės padėties ataskaita: deleguotieji aktai ir techniniai įgyvendinimo standartai

• 4 skirsnis – Akcijų paketai

• 57 str. Įsigijimas
• 58 str. Vertinimo laikotarpis
• 59 str. Vertinimas
• 60 str. Reglamentuojamų finansų įmonių atliekami įsigijimai
• 61 str. Informacija, kurią draudimo ar perdraudimo įmonė suteikia priežiūros institucijai
• 62 str. Akcijų paketai, priežiūros institucijos galios
• 63 str. Balsavimo teisės

• 5 skirsnis – Profesinė paslaptis, keitimasis informacija ir priežiūros konvergencijos skatinimas

• 64 str. Profesinė paslaptis
• 65 str. Valstybių narių priežiūros institucijų keitimasis informacija
• 65a str. Bendradarbiavimas su EDPPI
• 66 str. Bendradarbiavimo susitarimai su trečiosiomis šalimis
• 67 str. Naudojimasis konfidencialia informacija
• 67a str. Europos Parlamento tiriamieji įgaliojimai
• 68 str. Keitimasis informacija su kitomis institucijomis
• 69 str. Informacijos atskleidimas Vyriausybės administracijoms, atsakingoms už finansų teisės aktus
• 70 str. Informacijos perdavimas centriniams bankams, pinigų institucijoms, mokėjimo sistemų priežiūros institucijoms ir Europos sisteminės rizikos valdybai
• 71 str. Priežiūros konvergencija

• 6 skirsnis – Auditorių pareigos

• 72 str. Auditorių pareigos

• V skyrius – Gyvybės ir ne gyvybės draudimo veiklos vykdymas

• 73 str. Gyvybės ir ne gyvybės draudimo veiklos vykdymas
• 74 str. Gyvybės ir ne gyvybės draudimo valdymo atskyrimas

• VI skyrius – Taisyklės, susijusios su turto ir įsipareigojimų vertinimu, techniniais atidėjiniais, nuosavomis lėšomis, mokumo kapitalo reikalavimu, minimalaus kapitalo reikalavimu, ir investavimo taisyklės

• 1 skirsnis – Turto ir įsipareigojimų vertinimas

• 75 str. Turto ir įsipareigojimų vertinimas

• 2 skirsnis – Su techniniais atidėjiniais susijusios taisyklės

• 76 str. Bendrosios nuostatos
• 77 str. Techninių atidėjinių apskaičiavimas
• 77a str. Atitinkamos nerizikingų palūkanų normų struktūros pagal terminą ekstrapoliacija
• 77b str. Atitinkamos nerizikingų palūkanų normų struktūros pagal terminą suderinimo korekcija (angl. matching adjustment)
• 77c str. Suderinimo korekcijos apskaičiavimas
• 77d str. Atitinkamos nerizikingų palūkanų normų struktūros pagal terminą svyravimų korekcija (angl. volatility adjustment)
• 77e str. Europos draudimo ir profesinių pensijų institucijos rengiama techninė informacija
• 77f str. Ilgalaikių garantijų priemonių ir priemonių dėl nuosavybės vertybinių popierių rizikos peržiūra
• 78 str. Kiti elementai, į kuriuos reikia atsižvelgti apskaičiuojant techninius atidėjinius
• 79 str. Į draudimo ir perdraudimo sutartis įtrauktų finansinių garantijų ir sutartyse numatytų pasirinkimo galimybių vertinimas
• 80 str. Segmentavimas
• 81 str. Atgautinos sumos pagal perdraudimo sutartis ir iš specialiosios paskirties įmonių
• 82 str. Techninių atidėjinių duomenų kokybė ir aproksimacijų taikymas, įskaitant kiekvieno atskiro atvejo nagrinėjimą
• 83 str. Palyginimas su patirtimi
• 84 str. Techninių atidėjinių lygio tinkamumas
• 85 str. Techninių atidėjinių padidinimas
• 86 str. Deleguotieji aktai bei techniniai reguliavimo ir įgyvendinimo standartai

• 3 skirsnis – Nuosavos lėšos

• 1 poskirsnis – Nuosavų lėšų sumos apskaičiavimas

• 87 str. Nuosavos lėšos
• 88 str. Pagrindinės nuosavos lėšos
• 89 str. Papildomos nuosavos lėšos
• 90 str. Papildomų nuosavų lėšų priežiūros institucijų patvirtinimas
• 91 str. Perteklinės lėšos
• 92 str. Deleguotieji aktai bei techniniai reguliavimo ir įgyvendinimo standartai

• 2 poskirsnis – Nuosavų lėšų klasifikavimas

• 93 str. Ypatybės ir aplinkybės, pagal kurias nuosavos lėšos suskirstomos į pakopas
• 94 str. Pagrindiniai skirstymo į pakopas kriterijai
• 95 str. Nuosavų lėšų skirstymas į pakopas
• 96 str. Specifinių draudimo nuosavų lėšų elementų skirstymas
• 97 str. Deleguotieji aktai ir techniniai reguliavimo standartai

• 3 poskirsnis – Nuosavų lėšų tinkamumas

• 98 str. 1, 2 ir 3 pakopoms taikomi tinkamumo kriterijai ir ribos
• 99 str. Deleguotieji aktai dėl nuosavų lėšų tinkamumo

• 4 skirsnis – Mokumo kapitalo reikalavimas

• 1 poskirsnis – Mokumo kapitalo reikalavimo, apskaičiuojamo pagal standartinę formulę arba vidaus modelį, bendrosios nuostatos

• 100 str. Bendrosios nuostatos
• 101 str. Mokumo kapitalo reikalavimo apskaičiavimas
• 102 str. Apskaičiavimo dažnumas

• 2 poskirsnis – Mokumo kapitalo reikalavimo standartinė formulė

• 103 str. Standartinės formulės struktūra
• 104 str. Pagrindinio mokumo kapitalo reikalavimo struktūra
• 105 str. Pagrindinio mokumo kapitalo reikalavimo apskaičiavimas
• 106 str. Nuosavybės vertybinių popierių rizikos submodulio apskaičiavimas: simetrinis tikslinimo mechanizmas
• 107 str. Operacinės rizikos kapitalo reikalavimas
• 108 str. Patikslinimas dėl galimybės padengti nuostolius techniniais atidėjiniais ir atidėtaisiais mokesčiais
• 109 str. Standartinės formulės supaprastinimai
• 109a str. Suderinti standartinėje formulėje naudojami techniniai duomenys
• 110 str. Dideli nukrypimai nuo standartinės formulės struktūrą pagrindžiančių prielaidų
• 111 str. Deleguotieji aktai ir techniniai reguliavimo ir įgyvendinimo standartai, susiję su 103–109 straipsniais

• 3 poskirsnis – Mokumo kapitalo reikalavimas. Visapusiškas ir dalinis vidaus modeliai

• 112 str. Visapusiškų ir dalinių vidaus modelių patvirtinimo bendrosios nuostatos
• 113 str. Dalinių vidaus modelių patvirtinimo specialiosios nuostatos
• 114 str. Deleguotieji aktai ir techniniai įgyvendinimo standartai, susiję su mokumo kapitalo reikalavimo vidaus modeliais
• 115 str. Visapusiškų ir dalinių vidaus modelių keitimo strategija
• 116 str. Administracinių, valdymo ar priežiūros organų pareigos
• 117 str. Grįžimas prie standartinės formulės
• 118 str. Vidaus modelio neatitiktis
• 119 str. Dideli nukrypimai nuo standartinės formulės struktūrą pagrindžiančių prielaidų
• 120 str. Taikymo kriterijai
• 121 str. Statistinių duomenų kokybės standartai
• 122 str. Kalibravimo standartai
• 123 str. Pelno ir nuostolio priskyrimas
• 124 str. Patvirtinimo standartai
• 125 str. Dokumentų rengimo standartai
• 126 str. Išorės modeliai ir duomenys
• 127 str. Deleguotieji aktai, susiję su 120–126 straipsniais

• 5 skirsnis – Minimalaus kapitalo reikalavimas

• 128 str. Bendrosios nuostatos
• 129 str. Minimalaus kapitalo reikalavimo apskaičiavimas
• 130 str. Deleguotieji aktai
• 131 str. Pereinamojo laikotarpio nuostatos, susijusios su atitiktimi minimalaus kapitalo reikalavimui

• 6 skirsnis – Investicijos

• 132 str. Rizikos ribojimo principas
• 133 str. Investavimo laisvė
• 134 str. Turto laikymo vieta ir draudimas įkeisti turtą
• 135 str. Deleguotieji aktai ir techniniai reguliavimo standartai, susiję su kokybiniais reikalavimais

• VII skyrius – Draudimo ir perdraudimo įmonės, kurioms iškyla sunkumų arba kurios neatitinka reikalavimų

• 136 str. Draudimo ar perdraudimo įmonės blogėjančios finansinės padėties nustatymas ir pranešimas apie ją
• 137 str. Techninių atidėjinių reikalavimų nesilaikymas
• 138 str. Mokumo kapitalo reikalavimo nesilaikymas
• 139 str. Minimalaus kapitalo reikalavimo nesilaikymas
• 140 str. Draudimas laisvai disponuoti valstybės narės teritorijoje esančiu turtu
• 141 str. Priežiūros institucijų įgaliojimai blogėjant finansinei padėčiai
• 142 str. Padėties atkūrimo planas ir finansinis planas
• 143 str. Deleguotieji aktai ir techniniai reguliavimo standartai, susiję su 138 straipsnio 4 dalimi
• 144 str. Leidimo panaikinimas

• VIII skyrius – Įsisteigimo teisė ir laisvė teikti paslaugas

• 1 skirsnis – Draudimo įmonių steigimas

• 145 str. Filialų steigimo sąlygos
• 146 str. Informacijos teikimas

• 2 skirsnis – Draudimo įmonių laisvė teikti paslaugas

• 1 poskirsnis – Bendrosios nuostatos

• 147 str. Išankstinis pranešimas buveinės valstybei narei
• 148 str. Buveinės valstybės narės pranešimas
• 149 str. Rizikos arba įsipareigojimų pobūdžio pokyčiai

• 2 poskirsnis – Motorinių transporto priemonių valdytojų civilinė atsakomybė

• 150 str. Motorinių transporto priemonių valdytojų civilinės atsakomybės privalomasis draudimas
• 151 str. Pretenzijas pateikusių asmenų nediskriminavimas
• 152 str. Atstovas

• 2A skirsnis – Pranešimas ir bendradarbiavimo platformos

• 152a str. Pranešimas
• 152b str. Bendradarbiavimo platformos

• 3 skirsnis – Priimančiosios valstybės narės priežiūros institucijų įgaliojimai

• 1 poskirsnis – Draudimas

• 153 str. Kalba
• 154 str. Išankstinis pranešimas ir išankstinis patvirtinimas
• 155 str. Teisinių nuostatų neatitinkančios draudimo įmonės
• 156 str. Reklama
• 157 str. Draudimo įmokoms taikomi mokesčiai

• 2 poskirsnis – Perdraudimas

• 158 str. Teisinių nuostatų neatitinkančios perdraudimo įmonės

• 4 skirsnis – Statistinė informacija

• 159 str. Statistinė informacija apie tarpvalstybinę veiklą

• 5 skirsnis – Filialų sutarčių vertinimas atliekant likvidavimo procedūras

• 160 str. Draudimo įmonių likvidavimas
• 161 str. Perdraudimo įmonių likvidavimas

• IX skyrius – Bendrijoje įsteigti draudimo arba perdraudimo įmonių, kurių pagrindinės buveinės yra ne bendrijoje, filialai

• 1 skirsnis – Veiklos pradėjimas

• 162 str. Leidimų išdavimo principai ir sąlygos
• 163 str. Filialo veiklos planas
• 164 str. Portfelio perdavimas
• 165 str. Techniniai atidėjiniai
• 166 str. Mokumo kapitalo reikalavimas ir minimalaus kapitalo reikalavimas
• 167 str. Įmonėms, gavusioms leidimus daugiau negu vienoje valstybėje narėje, teikiamos lengvatos
• 168 str. Apskaitos, rizikos ribojimo bei statistinė informacija ir įmonės, kurioms kyla sunkumų
• 169 str. Ne gyvybės ir gyvybės draudimo veiklos atskyrimas
• 170 str. Įmonių, gavusių leidimus daugiau negu vienoje valstybėje narėje, leidimų panaikinimas
• 171 str. Susitarimai su trečiosiomis šalimis

• 2 skirsnis – Perdraudimas

• 172 str. Lygiavertiškumas, susijęs su perdraudimo įmonėmis
• 173 str. Draudimas užstatyti turtą
• 174 str. Perdraudimo veiklos vykdymo pricipai ir sąlygos
• 175 str. Susitarimai su trečiosiomis šalimis

• X skyrius – Draudimo ir perdraudimo įmonių, kurių veikla reglamentuojama trečiosios šalies teisės aktais, dukterinės įmonės ir tokių įmonių įsigyjami akcijų paketai

• 176 str. Informacija, kurią valstybės narės teikia Komisijai ir EDPPI
• 177 str. Bendrijos draudimo ir perdraudimo įmonėms trečiųjų šalių taikomos sąlygos

Straipsnių sąrašas JSON formatu · visas aktas JSON formatu · šio akto pakeitimai (Atom)