2 straipsnis. Pagrindinės šio Įstatymo sąvokos

1. Bankas – Lietuvos Respublikoje įsteigta kredito įstaiga, kuri turi licenciją verstis ir verčiasi indėlių ar kitų grąžintinų lėšų priėmimu iš neprofesionaliųjų rinkos dalyvių ir jų skolinimu ir prisiima su tuo susijusią riziką bei atsakomybę. Šiame Įstatyme sąvoka „bankas“ apima ir sąvoką „specializuotas bankas“.

2. Banko licencija (toliau – licencija) – šio Įstatymo nustatyta tvarka išduotas leidimas teikti licencines finansines paslaugas.

3. Europos bankininkystės institucija – 2010 m. lapkričio 24 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamentu (ES) Nr. 1093/2010, kuriuo įsteigiama Europos priežiūros institucija (Europos bankininkystės institucija), iš dalies keičiamas Sprendimas Nr. 716/2009/EB ir panaikinamas Komisijos sprendimas 2009/78/EB (su visais pakeitimais), įsteigta institucija.

4. Europos sisteminės rizikos valdyba – 2010 m. lapkričio 24 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamentu (ES) Nr. 1092/2010 dėl Europos Sąjungos finansų sistemos makrolygio rizikos ribojimo priežiūros ir Europos sisteminės rizikos valdybos įsteigimo įsteigta institucija.

5. Neteko galios nuo 2015-05-01

6. Finansinės paslaugos – paslaugos, nurodytos Lietuvos Respublikos finansų įstaigų įstatymo 3 straipsnio 1 dalyje.

7. Juridinio asmens vadovai – juridinio asmens organų, išskyrus dalyvių susirinkimą, nariai.

8. Kartu veikiantys asmenys – du ar daugiau asmenų, kurie remdamiesi savo aiškiai sudarytu ar numanomu žodiniu ar rašytiniu susitarimu įgyvendina ar siekia įgyvendinti savo teises, turimas pagal banko kvalifikuotąją įstatinio kapitalo ir (arba) balsavimo teisių dalį.

9. Licencinės finansinės paslaugos – tai:

1) indėlių ar kitų grąžintinų lėšų priėmimas iš neprofesionaliųjų rinkos dalyvių;

2) Mokėjimų įstatymo 5 straipsnyje nustatytos mokėjimo paslaugos;

3) elektroninių pinigų leidimas;

4) kitos finansinės paslaugos, kurių teikimu galima verstis tik turint pagal kitus Lietuvos Respublikos įstatymus išduotą licenciją.

9¹. Mažmeninių ir draudimo principu pagrįstų investicinių produktų paketas – kaip tai apibrėžta Reglamente (ES) Nr. 1286/2014.

9². Pagrindinė įmonė – įmonė, kurios pagrindinė buveinė yra užsienio valstybėje, ne Europos Sąjungos valstybėje narėje, ir kuri Lietuvos Respublikoje yra įsteigusi užsienio banko filialą. Tos įmonės tarpinė arba pagrindinė patronuojančioji įmonė taip pat laikoma pagrindine įmone, atsižvelgiant į finansinės grupės struktūrą.

9³. Periodinė bauda – piniginė poveikio priemonė, skiriama fiziniam ar juridiniam asmeniui už šio Įstatymo, 2013 m. birželio 26 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamento (ES) Nr. 575/2013 dėl riziką ribojančių reikalavimų kredito įstaigoms, kuriuo iš dalies keičiamas Reglamentas (ES) Nr. 648/2012, su visais pakeitimais, jų įgyvendinamųjų teisės aktų, kitų susijusių Europos Sąjungos teisės aktų, nustatančių riziką ribojančius reikalavimus kredito įstaigoms, nuostatų pažeidimus ir (arba) priežiūros institucijos pagal tas nuostatas duotų privalomų nurodymų nevykdymą, kurią taikant pakartotinai per tam tikrus laikotarpius siekiama nutraukti tuos pažeidimus ir (arba) tų nurodymų nevykdymą ir priversti fizinį arba juridinį asmenį vėl laikytis tų nuostatų ir (arba) nurodymų, kuriuos jis buvo pažeidęs ir (arba) kurių nevykdė.

10. Neteko galios nuo 2015-05-01

10. Specializuotas bankas – Lietuvos Respublikoje įsteigta kredito įstaiga, kuri turi licenciją verstis ir verčiasi indėlių ar kitų grąžintinų lėšų priėmimu iš neprofesionaliųjų rinkos dalyvių ir jų skolinimu ir prisiima su tuo susijusią riziką bei atsakomybę ir kuri turi teisę teikti tik šio Įstatymo 4 straipsnio 5 dalyje nurodytas kitas finansines paslaugas.

11. Užsienio bankas – užsienio valstybėje įsteigta kredito įstaiga, kuri turi užsienio valstybės priežiūros institucijos išduotą leidimą ar licenciją verstis ir verčiasi indėlių ar kitų grąžintinų lėšų priėmimu iš neprofesionaliųjų rinkos dalyvių ir jų skolinimu.

11¹. Vyresnioji vadovybė – už kasdienį banko valdymą atsakingi fiziniai asmenys, kurie banke atlieka vykdomąsias funkcijas, yra tiesiogiai atskaitingi valdymo organui, bet patys nėra jo nariai.

12. Kitos šiame Įstatyme vartojamos sąvokos suprantamos taip, kaip apibrėžiamos arba vartojamos 2012 m. liepos 4 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamente (ES) Nr. 648/2012 dėl ne biržos išvestinių finansinių priemonių, pagrindinių sandorio šalių ir sandorių duomenų saugyklų su visais pakeitimais, Reglamente (ES) Nr. 575/2013, Reglamente (ES) Nr. 2022/2554, Lietuvos Respublikos finansinės apskaitos įstatyme, Lietuvos Respublikos finansinio tvarumo įstatyme, Lietuvos Respublikos finansinių priemonių rinkų įstatyme, Finansų įstaigų įstatyme, Lietuvos Respublikos įmonių, priklausančių finansų konglomeratui, papildomos priežiūros įstatyme, Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatyme, Lietuvos Respublikos vertybinių popierių įstatyme.

13. Siekiant užtikrinti, kad šiame Įstatyme, Reglamente (ES) Nr. 575/2013, jų įgyvendinamuosiuose teisės aktuose, kituose susijusiuose Europos Sąjungos teisės aktuose, nustatančiuose riziką ribojančius reikalavimus kredito įstaigoms, nustatyti reikalavimai būtų taikomi arba priežiūros įgaliojimais būtų naudojamasi konsoliduotai arba iš dalies konsoliduotai, sąvokos „bankas“, „įstaiga“, „patronuojančioji įstaiga valstybėje narėje“, „Europos Sąjungos patronuojančioji įstaiga“ ir „patronuojančioji įmonė“ mutatis mutandis apima:

1) finansų kontroliuojančiąsias bendroves ir mišrios veiklos finansų kontroliuojančiąsias įmones, kurios įrašytos į Finansų kontroliuojančiųjų bendrovių ir mišrios veiklos finansų kontroliuojančiųjų įmonių viešąjį sąrašą, nurodytą Įmonių, priklausančių finansų konglomeratui, papildomos priežiūros įstatymo 121 straipsnio 1 dalyje;

2) subjektus, paskirtus atsakingus už finansinei grupei taikomų riziką ribojančių reikalavimų konsoliduoto laikymosi užtikrinimą ir turinčius visas būtinas priemones ir įgaliojimus, kad reikalavimų būtų laikomasi, nurodytus Įmonių, priklausančių finansų konglomeratui, papildomos priežiūros įstatymo 121 straipsnio 1 dalyje, kontroliuojamus Europos Sąjungos patronuojančiosios finansų kontroliuojančiosios bendrovės, Europos Sąjungos patronuojančiosios mišrios veiklos finansų kontroliuojančiosios įmonės, patronuojančiosios finansų kontroliuojančiosios bendrovės Europos Sąjungos valstybėje narėje arba patronuojančiosios mišrios veiklos finansų kontroliuojančiosios įmonės Europos Sąjungos valstybėje narėje, tais atvejais, kai atitinkamam šiame punkte nurodytam patronuojančiajam subjektui netaikomas įrašymo į Finansų kontroliuojančiųjų bendrovių ir mišrios veiklos finansų kontroliuojančiųjų įmonių viešąjį sąrašą, nurodytą Įmonių, priklausančių finansų konglomeratui, papildomos priežiūros įstatymo 121 straipsnio 1 dalyje, reikalavimas, atsižvelgiant į Įmonių, priklausančių finansų konglomeratui, papildomos priežiūros įstatymo 121 straipsnio 8 dalyje nurodytas sąlygas;

3) finansų kontroliuojančiąsias bendroves, mišrios veiklos finansų kontroliuojančiąsias įmones arba kredito įstaigas, paskirtas pagal Įmonių, priklausančių finansų konglomeratui, papildomos priežiūros įstatymo 121 straipsnio 13 dalies 4 punktą.