16 straipsnis. Užsienio bankų veikla Lietuvos Respublikoje
BĮ 16 str. · Bankų įstatymo 16 straipsnis
1. Užsienio bankai gali šio Įstatymo nustatyta tvarka steigti Lietuvos Respublikoje bankus, įsigyti veikiančių bankų įstatinio kapitalo ir (arba) balsavimo teisų dalį, steigti filialus ir atstovybes, o Europos Sąjungos valstybėse narėse licencijuoti užsienio bankai taip pat turi teisę teikti finansines paslaugas neįsteigę filialo Lietuvos Respublikoje šio Įstatymo 20 straipsnyje nustatyta tvarka.
2. Užsienio banko filialas gali pradėti teikti finansines paslaugas Lietuvos Respublikoje tik šio Įstatymo nustatyta tvarka gavęs licenciją.
3. Šio straipsnio 2 dalis netaikoma Europos Sąjungos valstybėse narėse licencijuotiems užsienio bankams, steigiantiems filialą Lietuvos Respublikoje šio Įstatymo 20 straipsnio nustatyta tvarka.
4. Užsienio banko atstovybė gali būti įsteigta Lietuvos Respublikoje tik šio Įstatymo nustatyta tvarka gavus leidimą įsteigti užsienio banko atstovybę. Ši nuostata netaikoma Europos Sąjungos valstybėse narėse licencijuotiems užsienio bankams.
5. Užsienio bankų filialams ir atstovybėms, jų veiklai, priežiūrai, pabaigai ir pertvarkymui taikomi šio Įstatymo bankams nustatyti reikalavimai tiek, kiek jie neprieštarauja filialo ar atstovybės esmei ir kiek kitaip nenustato šis Įstatymas.
6. Lietuvos Respublikoje įsteigtas užsienio banko filialas, teikdamas finansines paslaugas kitoje nei filialo buveinė vietoje, neprivalo toje vietoje įsteigti filialo. Jei užsienio bankas įsteigia daugiau negu vieną filialą Lietuvos Respublikoje, jis privalo nurodyti vieną filialą, kuris teiktų šio Įstatymo ir priežiūros institucijos teisės aktų nustatytą informaciją priežiūros institucijai apie visus Lietuvos Respublikoje įsteigtus filialus.
7. Neteko galios 2017-11-29.
8. Užsienio banko filialas kartą per metus priežiūros institucijai teikia:
1) duomenis apie bendrą užsienio banko filialo turtą;
2) duomenis apie likvidųjį turtą, kuriuo gali naudotis filialas, įskaitant eurais išreikštą likvidųjį turtą;
3) duomenis apie nuosavų lėšų, kuriomis disponuoja filialas, sumą;
4) duomenis apie taikomas indėlių apsaugos priemones;
5) duomenis apie rizikos valdymo sistemą;
6) duomenis apie valdymo ir organizacinę struktūrą;
7) taikomų atitikties reikalavimų atkūrimo planus;
8) kitą informaciją, kurios priežiūros institucijai reikia filialo veiklai stebėti.
Nuo 2027-01-11 bus taip
Jau priimtas, bet dar neįsigaliojęs tekstas (Seimo kanceliarijos suvestinė redakcija nuo 2030-01-10).
1. Užsienio bankai gali šio Įstatymo nustatyta tvarka steigti Lietuvos Respublikoje bankus, įsigyti veikiančių bankų įstatinio kapitalo ir (arba) balsavimo teisų dalį, steigti filialus ir atstovybes, o Europos Sąjungos valstybėse narėse licencijuoti užsienio bankai taip pat turi teisę teikti finansines paslaugas neįsteigę filialo Lietuvos Respublikoje šio Įstatymo 20 straipsnyje nustatyta tvarka.
2. Užsienio banko filialas gali pradėti teikti finansines paslaugas Lietuvos Respublikoje tik šio Įstatymo nustatyta tvarka gavęs licenciją.
3. Šio straipsnio 2 dalis netaikoma Europos Sąjungos valstybėse narėse licencijuotiems užsienio bankams, steigiantiems filialą Lietuvos Respublikoje šio Įstatymo 20 straipsnio nustatyta tvarka.
4. Užsienio banko atstovybė gali būti įsteigta Lietuvos Respublikoje tik šio Įstatymo nustatyta tvarka gavus leidimą įsteigti užsienio banko atstovybę. Ši nuostata netaikoma Europos Sąjungos valstybėse narėse licencijuotiems užsienio bankams.
5. Užsienio bankų filialams ir atstovybėms, jų veiklai, priežiūrai, pabaigai ir pertvarkymui taikomi šio Įstatymo bankams nustatyti reikalavimai tiek, kiek jie neprieštarauja filialo ar atstovybės esmei ir kiek kitaip nenustato šis Įstatymas.
6. Lietuvos Respublikoje įsteigtas užsienio banko filialas, teikdamas finansines paslaugas kitoje nei filialo buveinė vietoje, neprivalo toje vietoje įsteigti filialo. Jei užsienio bankas įsteigia daugiau negu vieną filialą Lietuvos Respublikoje, jis privalo nurodyti vieną filialą, kuris teiktų šio Įstatymo ir priežiūros institucijos teisės aktų nustatytą informaciją priežiūros institucijai apie visus Lietuvos Respublikoje įsteigtus filialus.
7. Neteko galios 2017-11-29.
8. Neteko galios nuo 2027-01-11
9. Reikalavimas įsteigti filialą ir turėti šio straipsnio 2 dalyje nurodytą licenciją ir kiti šiame Įstatyme užsienio bankų, licencijuotų ne Europos Sąjungos valstybėse narėse, filialams nustatyti reikalavimai taikomi, kai vykdoma:
1) bet kokia Finansų įstaigų įstatymo 3 straipsnio 1 dalies 2 ir 6 punktuose nurodyta veikla, kurią vykdo užsienio valstybėje, ne Europos Sąjungos valstybėje narėje, įsteigta įmonė, kuri, jei ji būtų įsteigta Europos Sąjungoje, būtų laikoma kredito įstaiga arba atitiktų Reglamento (ES) Nr. 575/2013 4 straipsnio 1 dalies 1 punkto b papunktyje nustatytus kriterijus;
2) Finansų įstaigų įstatymo 3 straipsnio 1 dalies 1 punkte nurodyta veikla, kurią vykdo užsienio valstybėje, ne Europos Sąjungos valstybėje narėje, įsteigta įmonė.
10. Reikalavimas įsteigti filialą ir turėti šio straipsnio 2 dalyje nurodytą licenciją netaikomas, jeigu užsienio bankas, licencijuotas ne Europos Sąjungos valstybėje narėje, teikia finansines paslaugas Lietuvos Respublikoje įsisteigusiam arba esančiam klientui arba sandorio šaliai, kurie yra:
1) neprofesionalusis klientas, tinkama sandorio šalis arba profesionalusis klientas, jeigu toks klientas arba sandorio šalis savo išimtine iniciatyva kreipiasi į užsienio banką dėl finansinių paslaugų teikimo;
2) kredito įstaiga;
3) įmonė, priklausanti tai pačiai finansinei grupei kaip ir užsienio bankas.
11. Kai užsienio bankas, licencijuotas ne Europos Sąjungos valstybėje narėje, per subjektą, veikiantį jo vardu arba su juo turintį glaudžių ryšių, arba per bet kokį kitą asmenį, veikiantį tokio subjekto vardu, ieško šio straipsnio 10 dalies 1 punkte nurodyto kliento arba sandorio šalies ar galimo kliento arba sandorio šalies, tai nelaikoma paties kliento arba sandorio šalies ar galimo kliento arba sandorio šalies išimtine iniciatyva teikiama paslauga.
12. Lietuvos Respublikoje įsteigti bankai ir užsienio bankų filialai priežiūros institucijos prašymu privalo pateikti informaciją apie paslaugas, kurios teikiamos paties Lietuvos Respublikoje įsisteigusio arba esančio kliento arba sandorio šalies išimtine iniciatyva, jeigu tai pačiai finansinei grupei, kuriai priklauso tie bankai ir užsienio bankų filialai, priklausančios įmonės, įsteigtos užsienio valstybėse, ne Europos Sąjungos valstybėse narėse, teikia tokias paslaugas.
13. Šio straipsnio 10 dalies 1 punkte nurodyta kliento arba sandorio šalies iniciatyva nesuteikia užsienio bankui, licencijuotam ne Europos Sąjungos valstybėje narėje, teisės kitaip negu per Lietuvos Respublikoje įsteigtą užsienio banko, licencijuoto ne Europos Sąjungos valstybėje narėje, filialą siūlyti kitas veiklą ar finansines paslaugas nei tas, kurių klientas arba sandorio šalis prašo. Tačiau užsienio banko, licencijuoto ne Europos Sąjungos valstybėje narėje, filialas neprivalo būti įsteigtas veiklai vykdyti arba finansinėms paslaugoms teikti, kad būtų įvykdytas pirminis kliento arba sandorio šalies pateiktas prašymas vykdyti veiklą, teikti finansines paslaugas arba glaudžiai su jomis susijusias veiklą ar finansines paslaugas, įskaitant atvejus, kai tokia glaudžiai susijusi veikla vykdoma ar glaudžiai susijusios finansinės paslaugos teikiamos vėliau, nei buvo pateiktas pirminis prašymas.
14. Reikalavimas įsteigti filialą ir turėti šio straipsnio 2 dalyje nurodytą licenciją netaikomas, jeigu užsienio bankas, licencijuotas ne Europos Sąjungos valstybėje narėje, teikia tik investicines paslaugas ir vykdo investicinę veiklą, įskaitant papildomas paslaugas.
Kas keičiasi (1)
pakeista: 8. Užsienio banko Neteko galios nuo 2027-01-11 9. Reikalavimas įsteigti filialą ir turėti šio straipsnio 2 dalyje nurodytą licenciją ir kiti šiame Įstatyme užsienio bankų, licencijuotų ne Europos Sąjungos valstybėse narėse, filialams nustatyti reikalavimai taikomi, kai vykdoma: 1) bet kokia Finansų įstaigų įstatymo 3 straipsnio 1 dalies 2 ir 6 punktuose nurodyta veikla, kurią vykdo užsienio valstybėje, ne Europos Sąjungos valstybėje narėje, įsteigta įmonė, kuri, jei ji būtų įsteigta Europos Sąjungoje, būtų laikoma kredito įstaiga arba atitiktų Reglamento (ES) Nr. 575/2013 4 straipsnio 1 dalies 1 punkto b papunktyje nustatytus kriterijus; 2) Finansų įstaigų įstatymo 3 straipsnio 1 dalies 1 punkte nurodyta veikla, kurią vykdo užsienio valstybėje, ne Europos Sąjungos valstybėje narėje, įsteigta įmonė. 10. Reikalavimas įsteigti filialą ir turėti šio straipsnio 2 dalyje nurodytą licenciją netaikomas, jeigu užsienio bankas, licencijuotas ne Europos Sąjungos valstybėje narėje, teikia finansines paslaugas Lietuvos Respublikoje įsisteigusiam arba esančiam klientui arba sandorio šaliai, kurie yra: 1) neprofesionalusis klientas, tinkama sandorio šalis arba profesionalusis klientas, jeigu toks klientas arba sandorio šalis savo išimtine iniciatyva kreipiasi į užsienio banką dėl finansinių paslaugų teikimo; 2) kredito įstaiga; 3) įmonė, priklausanti tai pačiai finansinei grupei kaip ir užsienio bankas. 11. Kai užsienio bankas, licencijuotas ne Europos Sąjungos valstybėje narėje, per subjektą, veikiantį jo vardu arba su juo turintį glaudžių ryšių, arba per bet kokį kitą asmenį, veikiantį tokio subjekto vardu, ieško šio straipsnio 10 dalies 1 punkte nurodyto kliento arba sandorio šalies ar galimo kliento arba sandorio šalies, tai nelaikoma paties kliento arba sandorio šalies ar galimo kliento arba sandorio šalies išimtine iniciatyva teikiama paslauga. 12. Lietuvos Respublikoje įsteigti bankai ir užsienio bankų filialai priežiūros institucijos prašymu privalo pateikti informaciją apie paslaugas, kurios teikiamos paties Lietuvos Respublikoje įsisteigusio arba esančio kliento arba sandorio šalies išimtine iniciatyva, jeigu tai pačiai finansinei grupei, kuriai priklauso tie bankai ir užsienio bankų filialai, priklausančios įmonės, įsteigtos užsienio valstybėse, ne Europos Sąjungos valstybėse narėse, teikia tokias paslaugas. 13. Šio straipsnio 10 dalies 1 punkte nurodyta kliento arba sandorio šalies iniciatyva nesuteikia užsienio bankui, licencijuotam ne Europos Sąjungos valstybėje narėje, teisės kitaip negu per Lietuvos Respublikoje įsteigtą užsienio banko, licencijuoto ne Europos Sąjungos valstybėje narėje, filialą siūlyti kitas veiklą ar finansines paslaugas nei tas, kurių klientas arba sandorio šalis prašo. Tačiau užsienio banko, licencijuoto ne Europos Sąjungos valstybėje narėje, filialas kartą per metus priežiūros institucijai teikia: 1) duomenis apie bendrą neprivalo būti įsteigtas veiklai vykdyti arba finansinėms paslaugoms teikti, kad būtų įvykdytas pirminis kliento arba sandorio šalies pateiktas prašymas vykdyti veiklą, teikti finansines paslaugas arba glaudžiai su jomis susijusias veiklą ar finansines paslaugas, įskaitant atvejus, kai tokia glaudžiai susijusi veikla vykdoma ar glaudžiai susijusios finansinės paslaugos teikiamos vėliau, nei buvo pateiktas pirminis prašymas. 14. Reikalavimas įsteigti filialą ir turėti šio straipsnio 2 dalyje nurodytą licenciją netaikomas, jeigu užsienio banko filialo turtą; 2) duomenis apie likvidųjį turtą, kuriuo gali naudotis filialas, bankas, licencijuotas ne Europos Sąjungos valstybėje narėje, teikia tik investicines paslaugas ir vykdo investicinę veiklą, įskaitant eurais išreikštą likvidųjį turtą; 3) duomenis apie nuosavų lėšų, kuriomis disponuoja filialas, sumą; 4) duomenis apie taikomas indėlių apsaugos priemones; 5) duomenis apie rizikos valdymo sistemą; 6) duomenis apie valdymo ir organizacinę struktūrą; 7) taikomų atitikties reikalavimų atkūrimo planus; 8) kitą informaciją, kurios priežiūros institucijai reikia filialo veiklai stebėti. papildomas paslaugas.
Kitos šio straipsnio redakcijos šiame tekste (1)
Redakcija
1. Užsienio bankai gali šio Įstatymo nustatyta tvarka steigti Lietuvos Respublikoje bankus, įsigyti veikiančių bankų įstatinio kapitalo ir (arba) balsavimo teisų dalį, steigti filialus ir atstovybes, o Europos Sąjungos valstybėse narėse licencijuoti užsienio bankai taip pat turi teisę teikti finansines paslaugas neįsteigę filialo Lietuvos Respublikoje šio Įstatymo 20 straipsnyje nustatyta tvarka.
2. Užsienio banko filialas gali pradėti teikti finansines paslaugas Lietuvos Respublikoje tik šio Įstatymo nustatyta tvarka gavęs licenciją.
3. Šio straipsnio 2 dalis netaikoma Europos Sąjungos valstybėse narėse licencijuotiems užsienio bankams, steigiantiems filialą Lietuvos Respublikoje šio Įstatymo 20 straipsnio nustatyta tvarka.
4. Užsienio banko atstovybė gali būti įsteigta Lietuvos Respublikoje tik šio Įstatymo nustatyta tvarka gavus leidimą įsteigti užsienio banko atstovybę. Ši nuostata netaikoma Europos Sąjungos valstybėse narėse licencijuotiems užsienio bankams.
5. Užsienio bankų filialams ir atstovybėms, jų veiklai, priežiūrai, pabaigai ir pertvarkymui taikomi šio Įstatymo bankams nustatyti reikalavimai tiek, kiek jie neprieštarauja filialo ar atstovybės esmei ir kiek kitaip nenustato šis Įstatymas.
6. Lietuvos Respublikoje įsteigtas užsienio banko filialas, teikdamas finansines paslaugas kitoje nei filialo buveinė vietoje, neprivalo toje vietoje įsteigti filialo. Jei užsienio bankas įsteigia daugiau negu vieną filialą Lietuvos Respublikoje, jis privalo nurodyti vieną filialą, kuris teiktų šio Įstatymo ir priežiūros institucijos teisės aktų nustatytą informaciją priežiūros institucijai apie visus Lietuvos Respublikoje įsteigtus filialus.
7. Neteko galios 2017-11-29.
8. Neteko galios nuo 2027-01-11
9. Reikalavimas įsteigti filialą ir turėti šio straipsnio 2 dalyje nurodytą licenciją ir kiti šiame Įstatyme užsienio bankų, licencijuotų ne Europos Sąjungos valstybėse narėse, filialams nustatyti reikalavimai taikomi, kai vykdoma:
1) bet kokia Finansų įstaigų įstatymo 3 straipsnio 1 dalies 2 ir 6 punktuose nurodyta veikla, kurią vykdo užsienio valstybėje, ne Europos Sąjungos valstybėje narėje, įsteigta įmonė, kuri, jei ji būtų įsteigta Europos Sąjungoje, būtų laikoma kredito įstaiga arba atitiktų Reglamento (ES) Nr. 575/2013 4 straipsnio 1 dalies 1 punkto b papunktyje nustatytus kriterijus;
2) Finansų įstaigų įstatymo 3 straipsnio 1 dalies 1 punkte nurodyta veikla, kurią vykdo užsienio valstybėje, ne Europos Sąjungos valstybėje narėje, įsteigta įmonė.
10. Reikalavimas įsteigti filialą ir turėti šio straipsnio 2 dalyje nurodytą licenciją netaikomas, jeigu užsienio bankas, licencijuotas ne Europos Sąjungos valstybėje narėje, teikia finansines paslaugas Lietuvos Respublikoje įsisteigusiam arba esančiam klientui arba sandorio šaliai, kurie yra:
1) neprofesionalusis klientas, tinkama sandorio šalis arba profesionalusis klientas, jeigu toks klientas arba sandorio šalis savo išimtine iniciatyva kreipiasi į užsienio banką dėl finansinių paslaugų teikimo;
2) kredito įstaiga;
3) įmonė, priklausanti tai pačiai finansinei grupei kaip ir užsienio bankas.
11. Kai užsienio bankas, licencijuotas ne Europos Sąjungos valstybėje narėje, per subjektą, veikiantį jo vardu arba su juo turintį glaudžių ryšių, arba per bet kokį kitą asmenį, veikiantį tokio subjekto vardu, ieško šio straipsnio 10 dalies 1 punkte nurodyto kliento arba sandorio šalies ar galimo kliento arba sandorio šalies, tai nelaikoma paties kliento arba sandorio šalies ar galimo kliento arba sandorio šalies išimtine iniciatyva teikiama paslauga.
12. Lietuvos Respublikoje įsteigti bankai ir užsienio bankų filialai priežiūros institucijos prašymu privalo pateikti informaciją apie paslaugas, kurios teikiamos paties Lietuvos Respublikoje įsisteigusio arba esančio kliento arba sandorio šalies išimtine iniciatyva, jeigu tai pačiai finansinei grupei, kuriai priklauso tie bankai ir užsienio bankų filialai, priklausančios įmonės, įsteigtos užsienio valstybėse, ne Europos Sąjungos valstybėse narėse, teikia tokias paslaugas.
13. Šio straipsnio 10 dalies 1 punkte nurodyta kliento arba sandorio šalies iniciatyva nesuteikia užsienio bankui, licencijuotam ne Europos Sąjungos valstybėje narėje, teisės kitaip negu per Lietuvos Respublikoje įsteigtą užsienio banko, licencijuoto ne Europos Sąjungos valstybėje narėje, filialą siūlyti kitas veiklą ar finansines paslaugas nei tas, kurių klientas arba sandorio šalis prašo. Tačiau užsienio banko, licencijuoto ne Europos Sąjungos valstybėje narėje, filialas neprivalo būti įsteigtas veiklai vykdyti arba finansinėms paslaugoms teikti, kad būtų įvykdytas pirminis kliento arba sandorio šalies pateiktas prašymas vykdyti veiklą, teikti finansines paslaugas arba glaudžiai su jomis susijusias veiklą ar finansines paslaugas, įskaitant atvejus, kai tokia glaudžiai susijusi veikla vykdoma ar glaudžiai susijusios finansinės paslaugos teikiamos vėliau, nei buvo pateiktas pirminis prašymas.
14. Reikalavimas įsteigti filialą ir turėti šio straipsnio 2 dalyje nurodytą licenciją netaikomas, jeigu užsienio bankas, licencijuotas ne Europos Sąjungos valstybėje narėje, teikia tik investicines paslaugas ir vykdo investicinę veiklą, įskaitant papildomas paslaugas.