19 straipsnis. Licencijos užsienio banko filialui išdavimas
BĮ 19 str. · Bankų įstatymo 19 straipsnis
1. Užsienio banko filialui išduodamai licencijai mutatis mutandis taikomos šio Įstatymo 9 straipsnio 1–4 dalių nuostatos.
2. Licenciją užsienio banko filialui išduoda priežiūros institucija įstatymų ir priežiūros institucijos teisės aktų nustatyta tvarka.
3. Užsienio bankas, norėdamas gauti licenciją filialo veiklai, priežiūros institucijai pateikia prašymą, šiuos dokumentus ir duomenis:
1) filialo nuostatus;
2) filialo vadovų, kitų asmenų, kuriems rinkti ar skirti privalo būti gautas priežiūros institucijos leidimas, ir asmenų, turinčių užsienio banko kvalifikuotojo įstatinio kapitalo ir (arba) balsavimo teisių dalį, sąrašą ir dokumentus, reikalingus šių asmenų tinkamumui pagal šio Įstatymo 25 ir 34 straipsnių nuostatas įvertinti;
3) filialo veiklos pirmųjų trejų metų planą;
4) dokumentus ir duomenis apie filialą, nustatytus šio Įstatymo 9 straipsnio 6 dalies 11–14 punktuose;
5) užsienio banko steigimo dokumentus, registracijos pažymėjimą, licenciją ar kitus dokumentus, patvirtinančius teisę verstis kredito įstaigos veikla;
6) užsienio banko kompetentingo organo sprendimą steigti filialą Lietuvos Respublikoje;
7) duomenis ir dokumentus, patvirtinančius, kad užsienio bankas atitinka priežiūros institucijos teisės aktuose, atsižvelgiant į užsienio banko kapitalą, veiklą ir veiklos laikotarpį užsienio valstybėje, padarytus teisės aktų pažeidimus ar kitas užsienio banko įvertinimui svarbias aplinkybes, nustatytus patikimumo kriterijus;
8) raštišką patvirtinimą, kad užsienio valstybės, kurios jurisdikcijai priklauso užsienio bankas, priežiūros institucija neprieštarauja filialo steigimui arba veiklai Lietuvos Respublikoje, ir šios priežiūros institucijos informaciją apie užsienio bankų, tarp jų ir filialų užsienio valstybėse, priežiūros atlikimo tvarką toje valstybėje ir reikalavimus bankams bei įsipareigojimą atlikti Lietuvos Respublikoje įsteigto filialo priežiūrą ir teikti informaciją Lietuvos priežiūros institucijai;
9) kitus priežiūros institucijos teisės aktuose nustatytus dokumentus ir duomenis.
4. Priežiūros institucija turi teisę patikrinti vietoje, ar filialas yra pasirengęs teikti finansines paslaugas.
5. Priežiūros institucija privalo išnagrinėti pateiktus dokumentus ir priimti sprendimą dėl licencijos išdavimo ne vėliau kaip per 6 mėnesius nuo prašymo gavimo dienos. Jei priežiūros institucija pareikalauja papildomų dokumentų ar duomenų, sprendimas turi būti priimamas per 6 mėnesius nuo papildomų dokumentų ir duomenų gavimo dienos. Bet kuriuo atveju sprendimas dėl licencijos išdavimo ar atsisakymo išduoti licenciją turi būti priimtas per 12 mėnesių nuo prašymo gavimo dienos.
6. Užsienio banko filialo nuostatai, vadovai, veiklos planas, valdymo ir organizacinė struktūra, apskaitos sistema, vidaus kontrolės sistema, apsaugos užtikrinimo priemonės, patalpos, turto draudimas turi užtikrinti saugią ir patikimą filialo veiklą ir atitikti tai reglamentuojančius teisės aktus. Taip pat užsienio banko filialas turi atitikti kitus šio Įstatymo nustatytus reikalavimus ir būti pasirengęs saugiai ir patikimai teikti finansines paslaugas.
7. Priežiūros institucija atsisako išduoti licenciją, jeigu:
1) pateikti dokumentai neatitinka šio Įstatymo ir priežiūros institucijos teisės aktų nustatytų reikalavimų, pateikti ne visi teisės aktų nustatyti ar pareikalauti duomenys ar jie yra neteisingi;
2) filialas neatitinka šio straipsnio 6 dalyje nustatytų reikalavimų;
3) filialą steigiantis užsienio bankas neatitinka priežiūros institucijos teisės aktų nustatytų patikimumo kriterijų;
4) užsienio valstybės, kurios jurisdikcijai priklauso užsienio bankas, priežiūros institucija prieštarauja filialo steigimui Lietuvos Respublikoje arba neįsipareigoja prižiūrėti užsienio banko filialo Lietuvos Respublikoje veiklos ir teikti informaciją Lietuvos priežiūros institucijai jai priimtinomis sąlygomis;
5) užsienio valstybėje, kurios jurisdikcijai priklauso užsienio bankas, filialų priežiūros atlikimo tvarka ir reikalavimai neužtikrina saugios ir patikimos filialo veiklos arba gali trukdyti priežiūros institucijai atlikti savo funkcijas.
8. Apie priimtą sprendimą išduoti licenciją ar jos neišduoti paskelbiama priežiūros institucijos interneto svetainėje.
9. Licenciją gavęs užsienio banko filialas visada turi atitikti reikalavimus, kurie yra nustatyti licencijai gauti. Užsienio banko filialas šio Įstatymo ir priežiūros institucijos teisės aktų nustatytais atvejais ir tvarka privalo informuoti priežiūros instituciją apie duomenų, kurie buvo pateikti leidimui įsteigti filialą ir licencijai gauti, pasikeitimus.
10. Licencija atšaukiama priežiūros institucijos sprendimu šio Įstatymo 10 straipsnyje nustatytais pagrindais ir tvarka, taip pat kai filialą įsteigęs bankas yra likviduojamas ar jam iškeliama bankroto byla.
Nuo 2027-01-11 bus taip
Jau priimtas, bet dar neįsigaliojęs tekstas (Seimo kanceliarijos suvestinė redakcija nuo 2030-01-10).
1. Užsienio banko filialui išduodamai licencijai mutatis mutandis taikomos šio Įstatymo 9 straipsnio 1–4 dalių nuostatos.
2. Licenciją užsienio banko filialui išduoda priežiūros institucija įstatymuose ir jų įgyvendinamuosiuose priežiūros institucijos teisės aktuose nustatyta tvarka.
3. Užsienio bankas, norėdamas gauti licenciją vykdyti filialo veiklą, priežiūros institucijai pateikia prašymą, šiuos dokumentus ir duomenis:
1) filialo nuostatus;
2) filialo vadovų, kitų asmenų, kuriems rinkti ar skirti privalo būti gautas priežiūros institucijos leidimas, ir asmenų, turinčių užsienio banko kvalifikuotąją įstatinio kapitalo ir (arba) balsavimo teisių dalį, sąrašą ir dokumentus, reikalingus šių asmenų tinkamumui pagal šio Įstatymo 25 ir 34 straipsnių nuostatas įvertinti;
3) filialo veiklos pirmųjų trejų metų planą, kuriame pateikiama numatoma veikla, nurodoma, kokios finansinės paslaugos bus teikiamos, ir apibūdinama filialo organizacinė struktūra, rizikos valdymas;
4) šio Įstatymo 9 straipsnio 6 dalies 11–14 punktuose nustatytus dokumentus ir duomenis apie filialą;
5) užsienio banko steigimo dokumentus, registracijos pažymėjimą, licenciją ar kitus dokumentus, patvirtinančius teisę verstis kredito įstaigos veikla ir (ar) Finansų įstaigų įstatymo 3 straipsnio 1 dalies 6 punkte nurodyta veikla, kuriai vykdyti užsienio bankas siekia gauti licenciją Lietuvos Respublikoje;
6) užsienio banko kompetentingo organo sprendimą steigti filialą Lietuvos Respublikoje;
7) duomenis ir dokumentus, patvirtinančius, kad užsienio bankas ir finansinė grupė, kuriai jis priklauso, atitinka riziką ribojančius reikalavimus, kurie jiems taikomi pagal užsienio valstybės teisės aktus;
8) rašytinį patvirtinimą, kad užsienio banko priežiūros institucijai buvo pranešta apie prašymą įsteigti filialą Lietuvos Respublikoje bei apie šios dalies 3 punkte nurodytus dokumentus ir tas prašymas bei dokumentai jai buvo pateikti susipažinti;
9) rašytinį patvirtinimą, kad užsienio valstybės, kurios jurisdikcijai priklauso užsienio bankas, priežiūros institucija neprieštarauja filialo steigimui arba veiklai Lietuvos Respublikoje, ir šios priežiūros institucijos informaciją apie užsienio bankų, įskaitant filialus užsienio valstybėse, priežiūros atlikimo tvarką toje valstybėje ir reikalavimus bankams bei įsipareigojimą atlikti Lietuvos Respublikoje įsteigto filialo priežiūrą ir teikti informaciją Lietuvos priežiūros institucijai.
4. Gavusi prašymą išduoti licenciją užsienio banko, licencijuoto ne Europos Sąjungos valstybėje narėje, filialui, priežiūros institucija, be visų kitų šiuo Įstatymu nustatytų reikalavimų, taikomų užsienio banko filialams, įvertina jo atitiktį šio Įstatymo 772 straipsnio 1 dalyje nustatytoms sąlygoms ir priskiria jį 1 arba 2 klasei, taip pat įvertina jo atitiktį šio Įstatymo 772 straipsnio 4 dalyje nustatytiems reikalavimams. Jeigu užsienio valstybė, kurios jurisdikcijai priklauso užsienio bankas, steigiantis filialą Lietuvos Respublikoje, nėra įtraukta į Europos bankininkystės institucijos skelbiamą šio Įstatymo 772 straipsnio 4 dalyje nustatytus reikalavimus atitinkančių užsienio valstybių ir užsienio valstybių priežiūros institucijų sąrašą ir užsienio banko filialas atitinka šio Įstatymo 772 straipsnio 4 dalies 3 punkte nurodytą reikalavimą, priežiūros institucija prašo Europos Komisijos įvertinti šios užsienio valstybės bankų sektoriaus reguliavimo sistemą ir konfidencialumo reikalavimus. Europos Komisijos vertinimo išvados pagrindu priežiūros institucija įvertina užsienio banko, licencijuoto ne Europos Sąjungos valstybėje narėje, filialo atitiktį šio Įstatymo 772 straipsnio 4 dalies 1 ir 2 punktuose nustatytiems reikalavimams. Kol Europos Komisija neatlieka šio vertinimo ir nepriima sprendimo, priežiūros institucija užsienio banko, licencijuoto ne Europos Sąjungos valstybėje narėje, filialą privalo priskirti 1 klasei.
5. Priežiūros institucija turi teisę patikrinti vietoje, ar filialas yra pasirengęs teikti finansines paslaugas.
6. Priežiūros institucija privalo išnagrinėti pateiktus dokumentus ir priimti sprendimą dėl licencijos išdavimo ne vėliau kaip per 6 mėnesius nuo prašymo gavimo dienos. Jeigu priežiūros institucija pareikalauja papildomų dokumentų ar duomenų, sprendimas turi būti priimamas per 6 mėnesius nuo papildomų dokumentų ir duomenų gavimo dienos. Bet kuriuo atveju sprendimas dėl licencijos išdavimo ar atsisakymo išduoti licenciją turi būti priimtas per 12 mėnesių nuo prašymo gavimo dienos.
7. Užsienio banko filialo nuostatai, vadovai, veiklos planas, valdymo ir organizacinė struktūra, apskaitos sistema, vidaus kontrolės sistema, apsaugos užtikrinimo priemonės, patalpos, turto draudimas turi užtikrinti saugią ir patikimą filialo veiklą ir atitikti tai reglamentuojančius teisės aktus. Taip pat užsienio banko filialas turi atitikti kapitalo, likvidumo ir kitus šio Įstatymo nustatytus reikalavimus ir būti pasirengęs saugiai ir patikimai teikti finansines paslaugas.
8. Licencijoje, išduodamoje užsienio banko filialui, turi būti nurodoma, kad užsienio banko filialas licencijoje nurodytą veiklą gali vykdyti tik Lietuvos Respublikoje ir užsienio banko filialui draudžiama siūlyti arba vykdyti tą veiklą kitose Europos Sąjungos valstybėse narėse neįsteigus filialo, išskyrus finansinės grupės vidaus finansavimo sandorius, sudarytus su kitais pagrindinės įmonės filialais Europos Sąjungos valstybėse narėse, ir sandorius, sudarytus, kai klientas arba sandorio šalis savo išimtine iniciatyva kreipiasi į užsienio banko filialą dėl finansinių paslaugų teikimo.
9. Priežiūros institucija atsisako išduoti licenciją, jeigu:
1) pateikti dokumentai neatitinka šiame Įstatyme ir priežiūros institucijos įgyvendinamuosiuose teisės aktuose nustatytų reikalavimų, pateikti ne visi teisės aktų nustatyti ar pareikalauti duomenys ar jie yra neteisingi;
2) filialas neatitinka šio straipsnio 7 dalyje nustatytų reikalavimų;
3) užsienio valstybės, kurios jurisdikcijai priklauso užsienio bankas, priežiūros institucija prieštarauja filialo steigimui Lietuvos Respublikoje arba neįsipareigoja prižiūrėti užsienio banko filialo Lietuvos Respublikoje veiklos ir teikti informacijos Lietuvos priežiūros institucijai jai priimtinomis sąlygomis;
4) užsienio valstybėje, kurios jurisdikcijai priklauso užsienio bankas, filialų priežiūros atlikimo tvarka ir reikalavimai neužtikrina saugios ir patikimos filialo veiklos arba gali trukdyti priežiūros institucijai atlikti savo funkcijas;
5) turi pagrįstų įtarimų, kad užsienio banko filiale bus vykdomas pinigų plovimas ar teroristų finansavimas arba tam sudaromos sąlygos;
6) pagrindinė įmonė arba jos finansinė grupė neatitinka riziką ribojančių reikalavimų, kurie jai taikomi pagal užsienio valstybės teisės aktus, arba turima pagrįstų įtarimų, kad ji reikalavimų neatitinka arba per ateinančius 12 mėnesių jų neatitiks;
7) turi pagrįstų įtarimų, kad, siekdama atlikti savo priežiūros funkcijas, iš pagrindinės įmonės priežiūros institucijų negalės gauti visos priežiūrai atlikti reikalingos informacijos apie pagrindinę įmonę ir veiksmingai koordinuoti savo priežiūros veiklos su užsienio valstybės priežiūros institucijų vykdoma priežiūros veikla, visų pirma krizės arba finansinių sunkumų, turinčių įtakos pagrindinei įmonei, jos finansinei grupei arba užsienio valstybės finansų sistemai, laikotarpiais.
10. Apie priimtą sprendimą išduoti licenciją ar jos neišduoti paskelbiama priežiūros institucijos interneto svetainėje.
11. Licenciją gavęs užsienio banko filialas visada turi atitikti reikalavimus, kurie nustatyti licencijai gauti. Užsienio banko filialas šio Įstatymo ir priežiūros institucijos įgyvendinamųjų teisės aktų nustatytais atvejais ir tvarka privalo informuoti priežiūros instituciją apie duomenų, kurie buvo pateikti leidimui įsteigti filialą ir licencijai gauti, pakeitimus.
12. Licencija atšaukiama priežiūros institucijos sprendimu šio Įstatymo 10 straipsnyje nustatytais pagrindais ir tvarka, kai filialą įsteigęs bankas yra likviduojamas ar jam iškeliama bankroto byla, taip pat kai pagrindinė įmonė arba jos finansinė grupė neatitinka riziką ribojančių reikalavimų, kurie jai taikomi pagal užsienio valstybės teisės aktus, arba turima pagrįstų įtarimų, kad ji reikalavimų neatitinka arba per ateinančius 12 mėnesių jų neatitiks.
13. Jeigu pagrindinė įmonė arba jos finansinė grupė neatitinka riziką ribojančių reikalavimų, kurie jai taikomi pagal užsienio valstybės teisės aktus, arba turima pagrįstų įtarimų, kad ji reikalavimų neatitinka arba per ateinančius 12 mėnesių jų neatitiks, užsienio banko filialas nedelsdamas praneša apie tai priežiūros institucijai.
14. Priežiūros institucija turi teisę atšaukti užsienio banko filialui išduotą licenciją, jeigu turi pagrįstų įtarimų, kad užsienio banko filiale, jo pagrindinėje įmonėje arba jos finansinėje grupėje vykdomas, įvykdytas arba buvo bandytas įvykdyti pinigų plovimas ar teroristų finansavimas, arba yra padidėjusi užsienio banko filialo, jo pagrindinės įmonės arba jos finansinės grupės pinigų plovimo ar teroristų finansavimo rizika arba tam sudaromos sąlygos.
15. Priežiūros institucija, vertindama šio straipsnio 9 dalies 5 punkte ir 14 dalyje nurodytas sąlygas, konsultuojasi su institucijomis, atsakingomis už kredito įstaigų priežiūrą pagal Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymą.
16. Priežiūros institucija nedelsdama pateikia Europos bankininkystės institucijai informaciją apie visas su užsienio valstybių priežiūros institucijomis sudarytas sutartis.
Kas keičiasi (3)
pakeista: 2. Licenciją užsienio banko filialui išduoda priežiūros institucija įstatymų įstatymuose ir jų įgyvendinamuosiuose priežiūros institucijos teisės aktų aktuose nustatyta tvarka. 3. Užsienio bankas, norėdamas gauti licenciją vykdyti filialo veiklai, veiklą, priežiūros institucijai pateikia prašymą, šiuos dokumentus ir duomenis:
pakeista: 2) filialo vadovų, kitų asmenų, kuriems rinkti ar skirti privalo būti gautas priežiūros institucijos leidimas, ir asmenų, turinčių užsienio banko kvalifikuotojo kvalifikuotąją įstatinio kapitalo ir (arba) balsavimo teisių dalį, sąrašą ir dokumentus, reikalingus šių asmenų tinkamumui pagal šio Įstatymo 25 ir 34 straipsnių nuostatas įvertinti; 3) filialo veiklos pirmųjų trejų metų planą; planą, kuriame pateikiama numatoma veikla, nurodoma, kokios finansinės paslaugos bus teikiamos, ir apibūdinama filialo organizacinė struktūra, rizikos valdymas; 4) dokumentus ir duomenis apie filialą, nustatytus šio Įstatymo 9 straipsnio 6 dalies 11–14 punktuose; punktuose nustatytus dokumentus ir duomenis apie filialą; 5) užsienio banko steigimo dokumentus, registracijos pažymėjimą, licenciją ar kitus dokumentus, patvirtinančius teisę verstis kredito įstaigos veikla; veikla ir (ar) Finansų įstaigų įstatymo 3 straipsnio 1 dalies 6 punkte nurodyta veikla, kuriai vykdyti užsienio bankas siekia gauti licenciją Lietuvos Respublikoje;
pakeista: 7) duomenis ir dokumentus, patvirtinančius, kad užsienio bankas ir finansinė grupė, kuriai jis priklauso, atitinka priežiūros institucijos riziką ribojančius reikalavimus, kurie jiems taikomi pagal užsienio valstybės teisės aktuose, atsižvelgiant į aktus; 8) rašytinį patvirtinimą, kad užsienio banko kapitalą, veiklą priežiūros institucijai buvo pranešta apie prašymą įsteigti filialą Lietuvos Respublikoje bei apie šios dalies 3 punkte nurodytus dokumentus ir veiklos laikotarpį užsienio valstybėje, padarytus teisės aktų pažeidimus ar kitas užsienio banko įvertinimui svarbias aplinkybes, nustatytus patikimumo kriterijus; 8) raštišką tas prašymas bei dokumentai jai buvo pateikti susipažinti; 9) rašytinį patvirtinimą, kad užsienio valstybės, kurios jurisdikcijai priklauso užsienio bankas, priežiūros institucija neprieštarauja filialo steigimui arba veiklai Lietuvos Respublikoje, ir šios priežiūros institucijos informaciją apie užsienio bankų, tarp jų ir filialų įskaitant filialus užsienio valstybėse, priežiūros atlikimo tvarką toje valstybėje ir reikalavimus bankams bei įsipareigojimą atlikti Lietuvos Respublikoje įsteigto filialo priežiūrą ir teikti informaciją Lietuvos priežiūros institucijai; 9) kitus institucijai. 4. Gavusi prašymą išduoti licenciją užsienio banko, licencijuoto ne Europos Sąjungos valstybėje narėje, filialui, priežiūros institucija, be visų kitų šiuo Įstatymu nustatytų reikalavimų, taikomų užsienio banko filialams, įvertina jo atitiktį šio Įstatymo 772 straipsnio 1 dalyje nustatytoms sąlygoms ir priskiria jį 1 arba 2 klasei, taip pat įvertina jo atitiktį šio Įstatymo 772 straipsnio 4 dalyje nustatytiems reikalavimams. Jeigu užsienio valstybė, kurios jurisdikcijai priklauso užsienio bankas, steigiantis filialą Lietuvos Respublikoje, nėra įtraukta į Europos bankininkystės institucijos teisės aktuose skelbiamą šio Įstatymo 772 straipsnio 4 dalyje nustatytus dokumentus reikalavimus atitinkančių užsienio valstybių ir duomenis. 4. užsienio valstybių priežiūros institucijų sąrašą ir užsienio banko filialas atitinka šio Įstatymo 772 straipsnio 4 dalies 3 punkte nurodytą reikalavimą, priežiūros institucija prašo Europos Komisijos įvertinti šios užsienio valstybės bankų sektoriaus reguliavimo sistemą ir konfidencialumo reikalavimus. Europos Komisijos vertinimo išvados pagrindu priežiūros institucija įvertina užsienio banko, licencijuoto ne Europos Sąjungos valstybėje narėje, filialo atitiktį šio Įstatymo 772 straipsnio 4 dalies 1 ir 2 punktuose nustatytiems reikalavimams. Kol Europos Komisija neatlieka šio vertinimo ir nepriima sprendimo, priežiūros institucija užsienio banko, licencijuoto ne Europos Sąjungos valstybėje narėje, filialą privalo priskirti 1 klasei. 5. Priežiūros institucija turi teisę patikrinti vietoje, ar filialas yra pasirengęs teikti finansines paslaugas. 5. 6. Priežiūros institucija privalo išnagrinėti pateiktus dokumentus ir priimti sprendimą dėl licencijos išdavimo ne vėliau kaip per 6 mėnesius nuo prašymo gavimo dienos. Jei Jeigu priežiūros institucija pareikalauja papildomų dokumentų ar duomenų, sprendimas turi būti priimamas per 6 mėnesius nuo papildomų dokumentų ir duomenų gavimo dienos. Bet kuriuo atveju sprendimas dėl licencijos išdavimo ar atsisakymo išduoti licenciją turi būti priimtas per 12 mėnesių nuo prašymo gavimo dienos. 6. 7. Užsienio banko filialo nuostatai, vadovai, veiklos planas, valdymo ir organizacinė struktūra, apskaitos sistema, vidaus kontrolės sistema, apsaugos užtikrinimo priemonės, patalpos, turto draudimas turi užtikrinti saugią ir patikimą filialo veiklą ir atitikti tai reglamentuojančius teisės aktus. Taip pat užsienio banko filialas turi atitikti kapitalo, likvidumo ir kitus šio Įstatymo nustatytus reikalavimus ir būti pasirengęs saugiai ir patikimai teikti finansines paslaugas. 7. 8. Licencijoje, išduodamoje užsienio banko filialui, turi būti nurodoma, kad užsienio banko filialas licencijoje nurodytą veiklą gali vykdyti tik Lietuvos Respublikoje ir užsienio banko filialui draudžiama siūlyti arba vykdyti tą veiklą kitose Europos Sąjungos valstybėse narėse neįsteigus filialo, išskyrus finansinės grupės vidaus finansavimo sandorius, sudarytus su kitais pagrindinės įmonės filialais Europos Sąjungos valstybėse narėse, ir sandorius, sudarytus, kai klientas arba sandorio šalis savo išimtine iniciatyva kreipiasi į užsienio banko filialą dėl finansinių paslaugų teikimo. 9. Priežiūros institucija atsisako išduoti licenciją, jeigu: 1) pateikti dokumentai neatitinka šio Įstatymo šiame Įstatyme ir priežiūros institucijos įgyvendinamuosiuose teisės aktų aktuose nustatytų reikalavimų, pateikti ne visi teisės aktų nustatyti ar pareikalauti duomenys ar jie yra neteisingi; 2) filialas neatitinka šio straipsnio 6 7 dalyje nustatytų reikalavimų; 3) filialą steigiantis užsienio bankas neatitinka priežiūros institucijos teisės aktų nustatytų patikimumo kriterijų; 4) užsienio valstybės, kurios jurisdikcijai priklauso užsienio bankas, priežiūros institucija prieštarauja filialo steigimui Lietuvos Respublikoje arba neįsipareigoja prižiūrėti užsienio banko filialo Lietuvos Respublikoje veiklos ir teikti informaciją informacijos Lietuvos priežiūros institucijai jai priimtinomis sąlygomis; 5) 4) užsienio valstybėje, kurios jurisdikcijai priklauso užsienio bankas, filialų priežiūros atlikimo tvarka ir reikalavimai neužtikrina saugios ir patikimos filialo veiklos arba gali trukdyti priežiūros institucijai atlikti savo funkcijas. 8. funkcijas; 5) turi pagrįstų įtarimų, kad užsienio banko filiale bus vykdomas pinigų plovimas ar teroristų finansavimas arba tam sudaromos sąlygos; 6) pagrindinė įmonė arba jos finansinė grupė neatitinka riziką ribojančių reikalavimų, kurie jai taikomi pagal užsienio valstybės teisės aktus, arba turima pagrįstų įtarimų, kad ji reikalavimų neatitinka arba per ateinančius 12 mėnesių jų neatitiks; 7) turi pagrįstų įtarimų, kad, siekdama atlikti savo priežiūros funkcijas, iš pagrindinės įmonės priežiūros institucijų negalės gauti visos priežiūrai atlikti reikalingos informacijos apie pagrindinę įmonę ir veiksmingai koordinuoti savo priežiūros veiklos su užsienio valstybės priežiūros institucijų vykdoma priežiūros veikla, visų pirma krizės arba finansinių sunkumų, turinčių įtakos pagrindinei įmonei, jos finansinei grupei arba užsienio valstybės finansų sistemai, laikotarpiais. 10. Apie priimtą sprendimą išduoti licenciją ar jos neišduoti paskelbiama priežiūros institucijos interneto svetainėje. 9. 11. Licenciją gavęs užsienio banko filialas visada turi atitikti reikalavimus, kurie yra nustatyti licencijai gauti. Užsienio banko filialas šio Įstatymo ir priežiūros institucijos įgyvendinamųjų teisės aktų nustatytais atvejais ir tvarka privalo informuoti priežiūros instituciją apie duomenų, kurie buvo pateikti leidimui įsteigti filialą ir licencijai gauti, pasikeitimus. 10. pakeitimus. 12. Licencija atšaukiama priežiūros institucijos sprendimu šio Įstatymo 10 straipsnyje nustatytais pagrindais ir tvarka, taip pat kai filialą įsteigęs bankas yra likviduojamas ar jam iškeliama bankroto byla. byla, taip pat kai pagrindinė įmonė arba jos finansinė grupė neatitinka riziką ribojančių reikalavimų, kurie jai taikomi pagal užsienio valstybės teisės aktus, arba turima pagrįstų įtarimų, kad ji reikalavimų neatitinka arba per ateinančius 12 mėnesių jų neatitiks. 13. Jeigu pagrindinė įmonė arba jos finansinė grupė neatitinka riziką ribojančių reikalavimų, kurie jai taikomi pagal užsienio valstybės teisės aktus, arba turima pagrįstų įtarimų, kad ji reikalavimų neatitinka arba per ateinančius 12 mėnesių jų neatitiks, užsienio banko filialas nedelsdamas praneša apie tai priežiūros institucijai. 14. Priežiūros institucija turi teisę atšaukti užsienio banko filialui išduotą licenciją, jeigu turi pagrįstų įtarimų, kad užsienio banko filiale, jo pagrindinėje įmonėje arba jos finansinėje grupėje vykdomas, įvykdytas arba buvo bandytas įvykdyti pinigų plovimas ar teroristų finansavimas, arba yra padidėjusi užsienio banko filialo, jo pagrindinės įmonės arba jos finansinės grupės pinigų plovimo ar teroristų finansavimo rizika arba tam sudaromos sąlygos. 15. Priežiūros institucija, vertindama šio straipsnio 9 dalies 5 punkte ir 14 dalyje nurodytas sąlygas, konsultuojasi su institucijomis, atsakingomis už kredito įstaigų priežiūrą pagal Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymą. 16. Priežiūros institucija nedelsdama pateikia Europos bankininkystės institucijai informaciją apie visas su užsienio valstybių priežiūros institucijomis sudarytas sutartis.
Kitos šio straipsnio redakcijos šiame tekste (1)
Redakcija
1. Užsienio banko filialui išduodamai licencijai mutatis mutandis taikomos šio Įstatymo 9 straipsnio 1–4 dalių nuostatos.
2. Licenciją užsienio banko filialui išduoda priežiūros institucija įstatymuose ir jų įgyvendinamuosiuose priežiūros institucijos teisės aktuose nustatyta tvarka.
3. Užsienio bankas, norėdamas gauti licenciją vykdyti filialo veiklą, priežiūros institucijai pateikia prašymą, šiuos dokumentus ir duomenis:
1) filialo nuostatus;
2) filialo vadovų, kitų asmenų, kuriems rinkti ar skirti privalo būti gautas priežiūros institucijos leidimas, ir asmenų, turinčių užsienio banko kvalifikuotąją įstatinio kapitalo ir (arba) balsavimo teisių dalį, sąrašą ir dokumentus, reikalingus šių asmenų tinkamumui pagal šio Įstatymo 25 ir 34 straipsnių nuostatas įvertinti;
3) filialo veiklos pirmųjų trejų metų planą, kuriame pateikiama numatoma veikla, nurodoma, kokios finansinės paslaugos bus teikiamos, ir apibūdinama filialo organizacinė struktūra, rizikos valdymas;
4) šio Įstatymo 9 straipsnio 6 dalies 11–14 punktuose nustatytus dokumentus ir duomenis apie filialą;
5) užsienio banko steigimo dokumentus, registracijos pažymėjimą, licenciją ar kitus dokumentus, patvirtinančius teisę verstis kredito įstaigos veikla ir (ar) Finansų įstaigų įstatymo 3 straipsnio 1 dalies 6 punkte nurodyta veikla, kuriai vykdyti užsienio bankas siekia gauti licenciją Lietuvos Respublikoje;
6) užsienio banko kompetentingo organo sprendimą steigti filialą Lietuvos Respublikoje;
7) duomenis ir dokumentus, patvirtinančius, kad užsienio bankas ir finansinė grupė, kuriai jis priklauso, atitinka riziką ribojančius reikalavimus, kurie jiems taikomi pagal užsienio valstybės teisės aktus;
8) rašytinį patvirtinimą, kad užsienio banko priežiūros institucijai buvo pranešta apie prašymą įsteigti filialą Lietuvos Respublikoje bei apie šios dalies 3 punkte nurodytus dokumentus ir tas prašymas bei dokumentai jai buvo pateikti susipažinti;
9) rašytinį patvirtinimą, kad užsienio valstybės, kurios jurisdikcijai priklauso užsienio bankas, priežiūros institucija neprieštarauja filialo steigimui arba veiklai Lietuvos Respublikoje, ir šios priežiūros institucijos informaciją apie užsienio bankų, įskaitant filialus užsienio valstybėse, priežiūros atlikimo tvarką toje valstybėje ir reikalavimus bankams bei įsipareigojimą atlikti Lietuvos Respublikoje įsteigto filialo priežiūrą ir teikti informaciją Lietuvos priežiūros institucijai.
4. Gavusi prašymą išduoti licenciją užsienio banko, licencijuoto ne Europos Sąjungos valstybėje narėje, filialui, priežiūros institucija, be visų kitų šiuo Įstatymu nustatytų reikalavimų, taikomų užsienio banko filialams, įvertina jo atitiktį šio Įstatymo 772 straipsnio 1 dalyje nustatytoms sąlygoms ir priskiria jį 1 arba 2 klasei, taip pat įvertina jo atitiktį šio Įstatymo 772 straipsnio 4 dalyje nustatytiems reikalavimams. Jeigu užsienio valstybė, kurios jurisdikcijai priklauso užsienio bankas, steigiantis filialą Lietuvos Respublikoje, nėra įtraukta į Europos bankininkystės institucijos skelbiamą šio Įstatymo 772 straipsnio 4 dalyje nustatytus reikalavimus atitinkančių užsienio valstybių ir užsienio valstybių priežiūros institucijų sąrašą ir užsienio banko filialas atitinka šio Įstatymo 772 straipsnio 4 dalies 3 punkte nurodytą reikalavimą, priežiūros institucija prašo Europos Komisijos įvertinti šios užsienio valstybės bankų sektoriaus reguliavimo sistemą ir konfidencialumo reikalavimus. Europos Komisijos vertinimo išvados pagrindu priežiūros institucija įvertina užsienio banko, licencijuoto ne Europos Sąjungos valstybėje narėje, filialo atitiktį šio Įstatymo 772 straipsnio 4 dalies 1 ir 2 punktuose nustatytiems reikalavimams. Kol Europos Komisija neatlieka šio vertinimo ir nepriima sprendimo, priežiūros institucija užsienio banko, licencijuoto ne Europos Sąjungos valstybėje narėje, filialą privalo priskirti 1 klasei.
5. Priežiūros institucija turi teisę patikrinti vietoje, ar filialas yra pasirengęs teikti finansines paslaugas.
6. Priežiūros institucija privalo išnagrinėti pateiktus dokumentus ir priimti sprendimą dėl licencijos išdavimo ne vėliau kaip per 6 mėnesius nuo prašymo gavimo dienos. Jeigu priežiūros institucija pareikalauja papildomų dokumentų ar duomenų, sprendimas turi būti priimamas per 6 mėnesius nuo papildomų dokumentų ir duomenų gavimo dienos. Bet kuriuo atveju sprendimas dėl licencijos išdavimo ar atsisakymo išduoti licenciją turi būti priimtas per 12 mėnesių nuo prašymo gavimo dienos.
7. Užsienio banko filialo nuostatai, vadovai, veiklos planas, valdymo ir organizacinė struktūra, apskaitos sistema, vidaus kontrolės sistema, apsaugos užtikrinimo priemonės, patalpos, turto draudimas turi užtikrinti saugią ir patikimą filialo veiklą ir atitikti tai reglamentuojančius teisės aktus. Taip pat užsienio banko filialas turi atitikti kapitalo, likvidumo ir kitus šio Įstatymo nustatytus reikalavimus ir būti pasirengęs saugiai ir patikimai teikti finansines paslaugas.
8. Licencijoje, išduodamoje užsienio banko filialui, turi būti nurodoma, kad užsienio banko filialas licencijoje nurodytą veiklą gali vykdyti tik Lietuvos Respublikoje ir užsienio banko filialui draudžiama siūlyti arba vykdyti tą veiklą kitose Europos Sąjungos valstybėse narėse neįsteigus filialo, išskyrus finansinės grupės vidaus finansavimo sandorius, sudarytus su kitais pagrindinės įmonės filialais Europos Sąjungos valstybėse narėse, ir sandorius, sudarytus, kai klientas arba sandorio šalis savo išimtine iniciatyva kreipiasi į užsienio banko filialą dėl finansinių paslaugų teikimo.
9. Priežiūros institucija atsisako išduoti licenciją, jeigu:
1) pateikti dokumentai neatitinka šiame Įstatyme ir priežiūros institucijos įgyvendinamuosiuose teisės aktuose nustatytų reikalavimų, pateikti ne visi teisės aktų nustatyti ar pareikalauti duomenys ar jie yra neteisingi;
2) filialas neatitinka šio straipsnio 7 dalyje nustatytų reikalavimų;
3) užsienio valstybės, kurios jurisdikcijai priklauso užsienio bankas, priežiūros institucija prieštarauja filialo steigimui Lietuvos Respublikoje arba neįsipareigoja prižiūrėti užsienio banko filialo Lietuvos Respublikoje veiklos ir teikti informacijos Lietuvos priežiūros institucijai jai priimtinomis sąlygomis;
4) užsienio valstybėje, kurios jurisdikcijai priklauso užsienio bankas, filialų priežiūros atlikimo tvarka ir reikalavimai neužtikrina saugios ir patikimos filialo veiklos arba gali trukdyti priežiūros institucijai atlikti savo funkcijas;
5) turi pagrįstų įtarimų, kad užsienio banko filiale bus vykdomas pinigų plovimas ar teroristų finansavimas arba tam sudaromos sąlygos;
6) pagrindinė įmonė arba jos finansinė grupė neatitinka riziką ribojančių reikalavimų, kurie jai taikomi pagal užsienio valstybės teisės aktus, arba turima pagrįstų įtarimų, kad ji reikalavimų neatitinka arba per ateinančius 12 mėnesių jų neatitiks;
7) turi pagrįstų įtarimų, kad, siekdama atlikti savo priežiūros funkcijas, iš pagrindinės įmonės priežiūros institucijų negalės gauti visos priežiūrai atlikti reikalingos informacijos apie pagrindinę įmonę ir veiksmingai koordinuoti savo priežiūros veiklos su užsienio valstybės priežiūros institucijų vykdoma priežiūros veikla, visų pirma krizės arba finansinių sunkumų, turinčių įtakos pagrindinei įmonei, jos finansinei grupei arba užsienio valstybės finansų sistemai, laikotarpiais.
10. Apie priimtą sprendimą išduoti licenciją ar jos neišduoti paskelbiama priežiūros institucijos interneto svetainėje.
11. Licenciją gavęs užsienio banko filialas visada turi atitikti reikalavimus, kurie nustatyti licencijai gauti. Užsienio banko filialas šio Įstatymo ir priežiūros institucijos įgyvendinamųjų teisės aktų nustatytais atvejais ir tvarka privalo informuoti priežiūros instituciją apie duomenų, kurie buvo pateikti leidimui įsteigti filialą ir licencijai gauti, pakeitimus.
12. Licencija atšaukiama priežiūros institucijos sprendimu šio Įstatymo 10 straipsnyje nustatytais pagrindais ir tvarka, kai filialą įsteigęs bankas yra likviduojamas ar jam iškeliama bankroto byla, taip pat kai pagrindinė įmonė arba jos finansinė grupė neatitinka riziką ribojančių reikalavimų, kurie jai taikomi pagal užsienio valstybės teisės aktus, arba turima pagrįstų įtarimų, kad ji reikalavimų neatitinka arba per ateinančius 12 mėnesių jų neatitiks.
13. Jeigu pagrindinė įmonė arba jos finansinė grupė neatitinka riziką ribojančių reikalavimų, kurie jai taikomi pagal užsienio valstybės teisės aktus, arba turima pagrįstų įtarimų, kad ji reikalavimų neatitinka arba per ateinančius 12 mėnesių jų neatitiks, užsienio banko filialas nedelsdamas praneša apie tai priežiūros institucijai.
14. Priežiūros institucija turi teisę atšaukti užsienio banko filialui išduotą licenciją, jeigu turi pagrįstų įtarimų, kad užsienio banko filiale, jo pagrindinėje įmonėje arba jos finansinėje grupėje vykdomas, įvykdytas arba buvo bandytas įvykdyti pinigų plovimas ar teroristų finansavimas, arba yra padidėjusi užsienio banko filialo, jo pagrindinės įmonės arba jos finansinės grupės pinigų plovimo ar teroristų finansavimo rizika arba tam sudaromos sąlygos.
15. Priežiūros institucija, vertindama šio straipsnio 9 dalies 5 punkte ir 14 dalyje nurodytas sąlygas, konsultuojasi su institucijomis, atsakingomis už kredito įstaigų priežiūrą pagal Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymą.
16. Priežiūros institucija nedelsdama pateikia Europos bankininkystės institucijai informaciją apie visas su užsienio valstybių priežiūros institucijomis sudarytas sutartis.