28 straipsnis. Bendrieji principai

1. Finansų sektoriaus subjektai valdo trečiosios šalies keliamą IRT riziką kaip neatsiejamą IRT rizikos komponentą pagal savo IRT rizikos valdymo sistemą, kaip nurodyta 6 straipsnio 1 dalyje, laikydamiesi šių principų:

a) finansų sektoriaus subjektai, kurie yra sudarę sutartimi įformintus susitarimus dėl IRT paslaugų naudojimo savo veiklos operacijoms vykdyti, visada išlieka visiškai atsakingi už visų šiame reglamente ir taikytinoje finansinių paslaugų teisėje nustatytų pareigų laikymąsi ir vykdymą;

b) finansų sektoriaus subjektai, valdydami trečiosios šalies keliamą IRT riziką, vadovaujasi proporcingumo principu, atsižvelgdami į:

i) su IRT susijusios priklausomybės pobūdį, mastą, sudėtingumą ir svarbą,

ii) riziką, kylančią dėl sutartimi įformintų susitarimų dėl IRT paslaugų naudojimo, sudarytų su IRT paslaugas teikiančiomis trečiosiomis šalimis, atsižvelgiant į atitinkamos paslaugos, proceso ar funkcijos ypatingą svarbą arba svarbumą, taip pat į galimą poveikį finansinių paslaugų ir veiklos tęstinumui ir prieinamumui individualiu ir grupės lygmenimis.

2. Taikydami IRT rizikos valdymo sistemą, finansų sektoriaus subjektai, išskyrus subjektus, nurodytus 16 straipsnio 1 dalies pirmoje pastraipoje, ir išskyrus labai mažas įmones, priima ir reguliariai peržiūri trečiosios šalies keliamos IRT rizikos strategiją, atsižvelgdami į 6 straipsnio 9 dalyje nurodytą kelių pardavėjų strategiją, jei taikytina. Trečiosios šalies keliamos IRT rizikos strategija apima IRT paslaugas teikiančių trečiųjų šalių teikiamų IRT paslaugų, kuriomis palaikomos ypatingos svarbos arba svarbios funkcijos, naudojimo politiką ir yra taikoma individualiu ir, kai aktualu, iš dalies konsoliduotu ir konsoliduotu pagrindu. Valdymo organas, remdamasis finansų sektoriaus subjekto bendro rizikos profilio ir verslo paslaugų masto ir sudėtingumo vertinimu, reguliariai peržiūri nustatytą riziką, susijusią su sutartimi įformintais susitarimais dėl IRT paslaugų, kuriomis palaikomos ypatingos svarbos arba svarbios funkcijos, naudojimo.

3. Taikydami IRT rizikos valdymo sistemą, finansų sektoriaus subjektai tvarko ir atnaujina subjektų lygmeniu ir iš dalies konsoliduotu bei konsoliduotu lygmenimis informacijos apie visus sutartimi įformintus susitarimus dėl IRT paslaugas teikiančių trečiųjų šalių teikiamų IRT paslaugų naudojimo registrą.

Pirmoje pastraipoje nurodyti sutartimi įforminti susitarimai tinkamai pagrindžiami dokumentais, atskiriant tuos, kurie taikomi IRT paslaugoms, susijusioms su ypatingos svarbos arba svarbioms funkcijomis, ir susitarimus, kurie joms netaikomi.

Finansų sektoriaus subjektai ne rečiau kaip kartą per metus kompetentingoms institucijoms praneša naujų susitarimų dėl IRT paslaugų naudojimo skaičių, taip pat apie IRT paslaugas teikiančių trečiųjų šalių kategorijas, sutartimi įformintų susitarimų rūšį ir teikiamas paslaugas bei funkcijas.

Kompetentingai institucijai paprašius, finansų sektoriaus subjektai pateikia jai visą informacijos registrą arba prašyme nurodytas jo dalis kartu su visa informacija, laikoma būtina veiksmingai finansų sektoriaus subjekto priežiūrai užtikrinti.

Finansų sektoriaus subjektai laiku informuoja kompetentingą instituciją apie bet kokį planuojamą sudaryti sutartimi įformintą susitarimą dėl IRT paslaugų, kuriomis palaikomos ypatingos svarbos arba svarbios funkcijos, ir apie tai, kada funkcija tampa ypatingos svarbos ar svarbi.

4. Prieš sudarydami sutartimi įformintą susitarimą dėl IRT paslaugų naudojimo, finansų sektoriaus subjektai:

a) įvertina, ar sutartimi įformintas susitarimas taikomas IRT paslaugų, kuriomis palaikomos ypatingos svarbos arba svarbios funkcijos, naudojimui;

b) įvertina, ar įvykdytos sutarčių sudarymo priežiūros sąlygos;

c) nustato ir įvertina visą atitinkamą riziką, susijusią su sutartimi įformintais susitarimais, įskaitant galimybę, kad tokiais sutartimi įformintais susitarimais gali būti prisidedama prie IRT koncentracijos rizikos, kaip nurodyta 29 straipsnyje, padidinimo;

d) atlieka numatomų IRT paslaugas teikiančių trečiųjų šalių išsamų patikrinimą ir, taikydami atrankos ir vertinimo procesus, užtikrina, kad IRT paslaugas teikianti trečioji šalis būtų tinkama;

e) nustato ir įvertina interesų konfliktus, galinčius atsirasti dėl sutartimi įforminto susitarimo.

5. Finansų sektoriaus subjektai gali sudaryti sutartimi įformintus susitarimus tik su tomis IRT paslaugas teikiančiomis trečiosiomis šalimis, kurios laikosi tinkamų informacijos saugumo standartų. Kai tie sutartimi įforminti susitarimai yra susiję su ypatingos svarbos arba svarbiomis funkcijomis, finansų sektoriaus subjektai, prieš sudarydami susitarimus, deramai atsižvelgia į tai, ar IRT paslaugas teikiančios trečiosios šalys taiko naujausius ir aukščiausios kokybės informacijos saugumo standartus.

6. Naudodamiesi prieigos, patikrinimo ir audito teisėmis IRT paslaugas teikiančios trečiosios šalies atžvilgiu, finansų sektoriaus subjektai, laikydamiesi rizika grindžiamo požiūrio, iš anksto nustato auditų ir patikrinimų dažnumą bei audituotinas sritis pagal visuotinai pripažintus audito standartus, atitinkančius priežiūros institucijų nurodymus dėl tokių audito standartų naudojimo ir integravimo.

Jei sutartimi įforminti susitarimai, sudaryti su IRT paslaugas teikiančiomis trečiosiomis šalimis dėl IRT paslaugų naudojimo, reiškia didelį techninį sudėtingumą, finansų sektoriaus subjektas patikrina, ar auditoriai (ar tai būtų vidaus ar išorės auditoriai, ar auditorių grupė) turi tinkamų įgūdžių ir žinių, kad galėtų veiksmingai atlikti atitinkamą auditą ir vertinimą.

7. Finansų sektoriaus subjektai užtikrina, kad sutartimi įforminti susitarimai dėl IRT paslaugų naudojimo galėtų būti nutraukti esant bet kuriai iš toliau nurodytų aplinkybių:

a) jei IRT paslaugas teikianti trečioji šalis reikšmingai pažeidė taikytinus įstatymus, kitus teisės aktus ar sutarties sąlygas;

b) aplinkybėmis, nustatytomis stebint trečiosios šalies keliamą IRT riziką, kurios laikomos galinčiomis pakeisti pagal sutartimi įformintą susitarimą teikiamų funkcijų atlikimą, įskaitant esminius pakeitimus, kurie daro poveikį susitarimui ar IRT paslaugas teikiančios trečiosios šalies padėčiai;

c) jei įrodoma, kad IRT paslaugas teikiančios trečiosios šalies veikla turi trūkumų, susijusių su jos atliekamu bendros IRT rizikos valdymu, visų pirma su tuo, kaip ji užtikrina duomenų prieinamumą, autentiškumą, vientisumą ir konfidencialumą, ar tai būtų asmens duomenys ar kiti neskelbtini duomenys, ar ne asmens duomenys;

d) atvejais, kai kompetentinga institucija nebegali veiksmingai prižiūrėti finansų sektoriaus subjekto dėl atitinkamo sutartimi įforminto susitarimo sąlygų ar su juo susijusių aplinkybių.

8. IRT paslaugų, kuriomis palaikomos ypatingos svarbos arba svarbios funkcijos, atveju finansų sektoriaus subjektai nustato pasitraukimo strategijas. Pasitraukimo strategijomis atsižvelgiama į riziką, kuri gali kilti IRT paslaugas teikiančios trečiosios šalies lygmeniu, visų pirma į galimą jos žlugimą, teikiamų IRT paslaugų kokybės pablogėjimą, bet kokį verslo sutrikdymą dėl netinkamo paslaugų teikimo ar jų neteikimo arba bet kokios reikšmingos rizikos, kylančios tinkamo ir nuolatinio atitinkamos IRT paslaugos diegimo atžvilgiu, arba nutraukus sutartimi įformintą susitarimą su IRT paslaugas teikiančiomis trečiosiomis šalimis susiklosčius bet kuriai iš 7 dalyje išvardytų aplinkybių.

Finansų sektoriaus subjektai užtikrina, kad jie galėtų pasitraukti iš sutartimi įformintų susitarimų:

a) nesutrikdydami savo verslo veiklos,

b) nesuvaržydami teisės aktų reikalavimų laikymosi,

c) nepakenkdami klientams teikiamų paslaugų tęstinumui ir kokybei.

Pasitraukimo planai turi būti išsamūs, pagrįsti dokumentais ir, remiantis 4 straipsnio 2 dalyje išdėstytais kriterijais, pakankamai išbandyti bei periodiškai peržiūrimi.

Finansų sektoriaus subjektai nustato alternatyvius sprendimus ir parengia pertvarkos planus, kad galėtų perimti pagal sutartis patikėtas IRT paslaugas ir atitinkamus duomenis iš IRT paslaugas teikiančios trečiosios šalies ir saugiai bei visa apimtimi juos perduoti alternatyviems paslaugų teikėjams arba juos vėl įtraukti į savo vidaus sistemas.

Finansų sektoriaus subjektai turi būti įdiegę tinkamas nenumatytų atvejų priemones, kad užtikrintų veiklos tęstinumą susiklosčius pirmoje pastraipoje nurodytomis aplinkybėmis.

9. EPI Jungtiniame komitete parengia techninių įgyvendinimo standartų projektus, pagal kuriuos nustatomi standartiniai šablonai, skirti 3 dalyje nurodytam informacijos registrui, įskaitant informaciją, kuri yra bendra visiems sutartimi įformintiems susitarimams dėl IRT paslaugų naudojimo. EPI tuos techninių įgyvendinimo standartų projektus pateikia Komisijai ne vėliau kaip 2024 m. sausio 17 d.

Komisijai pagal reglamentų (ES) Nr. 1093/2010, (ES) Nr. 1094/2010 ir (ES) Nr. 1095/2010 15 straipsnį suteikiami įgaliojimai priimti pirmoje pastraipoje nurodytus techninius įgyvendinimo standartus.

10. EPI per Jungtinį komitetą parengia techninių reguliavimo standartų projektus, kuriuose patikslinamas 2 dalyje nurodytos politikos, taikomos sutartimi įformintiems susitarimams dėl IRT paslaugas teikiančių trečiųjų šalių teikiamų IRT paslaugų, kuriomis palaikomos ypatingos svarbos arba svarbios funkcijos, naudojimo, išsamus turinys.

Rengdamos tuos techninių reguliavimo standartų projektus, EPI atsižvelgia į finansų sektoriaus subjekto dydį ir bendrą rizikos profilį, taip pat į jo paslaugų, veiklos ir operacijų pobūdį, mastą ir sudėtingumą. EPI tuos techninių reguliavimo standartų projektus pateikia Komisijai ne vėliau kaip 2024 m. sausio 17 d.

Komisijai pagal reglamentų (ES) Nr. 1093/2010, (ES) Nr. 1094/2010 ir (ES) Nr. 1095/2010 10–14 straipsnius suteikiami įgaliojimai papildyti šį reglamentą priimant pirmoje pastraipoje nurodytus techninius reguliavimo standartus.