2013 m. birželio 26 d. Europos Parlamento ir Tarybos direktyva 2013/36/ES dėl galimybės verstis kredito įstaigų veikla ir dėl riziką ribojančios kredito įstaigų ir investicinių įmonių priežiūros, kuria iš dalies keičiama Direktyva 2002/87/EB ir panaikinamos direktyvos 2006/48/EB bei 2006/49/EB

Direktyva 2013/36/ES

Lietuvos teisės aktai, kurie ją perkelia (pagal jų priedus): Bankų įstatymas, Lietuvos banko įstatymas, Finansinių priemonių rinkų įstatymas, Finansų įstaigų įstatymas, Kolektyvinio investavimo subjektų įstatymas, Įmonių, priklausančių finansų konglomeratui, papildomos priežiūros įstatymas, Centrinių kredito unijų įstatymas.

• I antraštinė dalis – Dalykas, taikymo sritis ir apibrėžtys

• 1 str. Dalykas
• 2 str. Taikymo sritis
• 3 str. Apibrėžtys

• II antraštinė dalis – Kompetentingos valdžios institucijos

• 4 str. Kompetentingų valdžios institucijų paskyrimas ir įgaliojimai
• 4a str. Kompetentingų institucijų priežiūros nepriklausomumas
• 5 str. Koordinavimas valstybėse narėse
• 6 str. Bendradarbiavimas Europos finansų priežiūros institucijų sistemoje
• 7 str. Sąjungos priežiūros aspektas

• III antraštinė dalis – Reikalavimai kredito įstaigų veiklai pradėti ir tęsti

• 1 skyrius – Bendrieji reikalavimai kredito įstaigos veiklai pradėti ir tęsti

• 8 str. Veiklos leidimas
• 8a str. Specialūs reikalavimai, taikomi Reglamento (ES) Nr. 575/2013 4 straipsnio 1 dalies 1 punkto b papunktyje nurodytoms kredito įstaigoms išduodant veiklos leidimus
• 9 str. Draudimas asmenims ar įmonėms, kurios nėra kredito įstaigos, verstis indėlių ar kitokių grąžintinų lėšų priėmimu iš visuomenės
• 10 str. Veiklos programa, organizacinė struktūra ir valdymo priemonės
• 11 str. Ekonominiai poreikiai
• 12 str. Pradinis kapitalas
• 13 str. Faktinis vadovavimas veiklai ir pagrindinės buveinės vieta
• 14 str. Akcininkai ir nariai
• 15 str. Atsisakymas išduoti veiklos leidimą
• 16 str. Išankstinės konsultacijos su kitų valstybių narių kompetentingomis valdžios institucijomis
• 17 str. Kredito įstaigų, gavusių veiklos leidimą kitoje valstybėje narėje, filialai
• 18 str. Veiklos leidimo panaikinimas
• 19 str. Kredito įstaigų pavadinimai
• 20 str. Pranešimas EBI apie veiklos leidimą ir jo panaikinimą
• 21 str. Reikalavimų netaikymas centrinės įstaigos nuolat kontroliuojamoms kredito įstaigoms
• 21a str. Finansų kontroliuojančiųjų bendrovių ir mišrią veiklą vykdančių finansų kontroliuojančiųjų bendrovių patvirtinimas
• 21b str. Tarpinė ES patronuojančioji įmonė
• 21c str. Reikalavimas įsteigti filialą, kad trečiųjų valstybių įmonės galėtų teikti banko paslaugas

• 2 skyrius – Kredito įstaigos kvalifikuotoji akcijų paketo dalis

• 22 str. Pranešimas apie siūlomą įsigijimą ir siūlomo įsigijimo vertinimas
• 23 str. Vertinimo kriterijai
• 24 str. Kompetentingų valdžios institucijų bendradarbiavimas
• 25 str. Pranešimas apie pardavimą
• 26 str. Prievolės teikti informaciją ir sankcijos
• 27 str. Kvalifikuotosios akcijų paketo dalies kriterijai

• 3 skyrius – Reikšmingo akcijų paketo įsigijimas arba pardavimas

• 27a str. Pranešimas apie įsigijimą ir įsigijimo vertinimas
• 27b str. Vertinimo kriterijai
• 27c str. Kompetentingų institucijų bendradarbiavimas
• 27d str. Pranešimas apie pardavimą
• 27e str. Pareiga teikti informaciją ir nuobaudos

• 4 skyrius – Turto ir įsipareigojimų reikšmingas perdavimas

• 27f str. Pranešimas apie turto ir įsipareigojimų reikšmingą perdavimą
• 27g str. Pareiga teikti informaciją ir nuobaudos

• 5 skyrius – Bendrovių susijungimai ir skaidymai

• 27h str. Taikymo sritis ir apibrėžtys
• 27i str. Pranešimas apie susijungimą arba skaidymą ir susijungimo arba skaidymo vertinimas
• 27j str. Vertinimo kriterijai
• 27k str. Kompetentingų institucijų bendradarbiavimas
• 27l str. Pareiga teikti informaciją ir nuobaudos

• V antraštinė dalis – Nuostatos dėl įsisteigimo laisvės ir laisvės teikti paslaugas

• 1 skyrius – Bendrieji principai

• 33 str. Kredito įstaigos
• 34 str. Finansų įstaigos

• 2 skyrius – Kredito įstaigų įsisteigimo teisė

• 35 str. Reikalavimas pranešti ir kompetentingų valdžios institucijų bendradarbiavimas
• 36 str. Veiklos pradžia
• 37 str. Informacija apie atsisakymą
• 38 str. Filialų jungimas

• 3 skyrius – Naudojimasis laisve teikti paslaugas

• 39 str. Pranešimo procedūra

• 4 skyrius – Priimančiosios valstybės narės kompetentingų valdžios institucijų įgaliojimai

• 40 str. Informacijos teikimo reikalavimai
• 41 str. Priemonės, kurių imasi buveinės valstybės narės kompetentingos valdžios institucijos dėl priimančiojoje valstybėje narėje vykdomos veiklos
• 42 str. Pagrindimas ir pranešimas
• 43 str. Prevencinės priemonės
• 44 str. Priimančiųjų valstybių narių įgaliojimai
• 45 str. Priemonės panaikinus veiklos leidimą
• 46 str. Reklama

• VI antraštinė dalis – Santykiai su trečiosiomis valstybėmis

• 47 str. Pranešimas apie trečiųjų valstybių filialus ir galimybes verstis veikla tokių filialų turinčioms kredito įstaigoms
• 48 str. Bendradarbiavimas su trečiųjų valstybių priežiūros institucijomis konsoliduotos priežiūros srityje
• 48k str. Reguliavimo ir finansinė informacija apie trečiųjų valstybių filialus ir apie pagrindinę įmonę
• 48l str. Teikiamos informacijos standartinės formos ir šablonai ir informacijos teikimo dažnumas

• VII antraštinė dalis – Riziką ribojanti priežiūra

• 1 skyrius – Riziką ribojančios priežiūros principai

• I skirsnis – Buveinės ir priimančiosios valstybių narių kompetencija ir pareigos

• 49 str. Buveinės ir priimančiosios valstybių narių kompetentingų valdžios institucijų kompetencija
• 50 str. Bendradarbiavimas priežiūros srityje
• 51 str. Svarbūs filialai
• 52 str. Kitoje valstybėje narėje įsteigtų filialų patikrinimas ir patikra vietoje

• II skirsnis – Keitimasis informacija ir profesinė paslaptis

• 53 str. Profesinė paslaptis
• 54 str. Konfidencialios informacijos naudojimas
• 54a str. 53 ir 54 straipsniais nedaromas poveikis tyrimų įgaliojimams, kurie Europos Parlamentui…
• 55 str. Bendradarbiavimo susitarimai
• 56 str. Keitimasis informacija tarp institucijų
• 57 str. Keitimasis informacija su priežiūros organais
• 58 str. Informacijos, susijusios su piniginiais, indėlių apsaugos, sisteminiais ir mokėjimo aspektais, perdavimas
• 58a str. Informacijos perdavimas tarptautiniams organams
• 59 str. Informacijos perdavimas kitiems subjektams
• 60 str. Informacijos, gautos atlikus patikrą vietoje ir patikrinimą, atskleidimas
• 61 str. Informacijos apie tarpuskaitos ir atsiskaitymo paslaugas atskleidimas
• 62 str. Asmens duomenų tvarkymas

• III skirsnis – Asmenų, atsakingų už metinių ir konsoliduotųjų finansinių ataskaitų teisinę kontrolę, pareigos

• 63 str. Asmenų, atsakingų už metinių ir konsoliduotųjų finansinių ataskaitų teisinę kontrolę, pareigos

• IV skirsnis – Priežiūros įgaliojimai, įgaliojimai taikyti sankcijas ir teisė pateikti skundą

• 64 str. Priežiūros įgaliojimai ir įgaliojimai taikyti sankcijas
• 65 str. Administracinės nuobaudos, periodinės baudos ir kitos administracinės priemonės
• 66 str. Administracinės nuobaudos, periodinės baudos ir kitos administracinės priemonės, taikomos už veiklos leidimų išdavimo reikalavimų ir reikšmingo akcijų paketo įsigijimo ar pardavimo, reikšmingo turto ir įsipareigojimų perdavimo, bendrovių susijungimo ar skaidymo reikalavimų pažeidimus
• 67 str. Kitos nuostatos
• 68 str. Administracinių sankcijų skelbimas
• 69 str. Keitimasis informacija apie sankcijas ir EBI vykdomas centrinės duomenų bazės administravimas
• 70 str. Veiksmingas administracinių nuobaudų ir kitų administracinių priemonių taikymas ir kompetentingų institucijų naudojimasis įgaliojimais taikyti nuobaudas
• 71 str. Pranešimas apie pažeidimus
• 72 str. Teisė kreiptis į teismą

• 2 skyrius – Peržiūros procesai

• I skirsnis – Vidaus kapitalo pakankamumo vertinimo procesas

• 73 str. Vidaus kapitalas

• II skirsnis – Įstaigų tvarka, procesai ir mechanizmai

• 1 poskirsnis – Bendrieji principai

• 74 str. Vidinis valdymas ir atkūrimo bei pertvarkymo planai
• 75 str. Atlygio politikos priežiūra

• 2 poskirsnis – Rizikos valdymo ir vertinimo techniniai kriterijai

• 76 str. Rizikos vertinimas
• 77 str. Nuosavų lėšų poreikio apskaičiavimo vidaus metodai
• 78 str. Priežiūros institucijų atliekama nuosavų lėšų reikalavimų apskaičiavimo metodų lyginamoji analizė
• 79 str. Kredito ir sandorio šalies rizika
• 80 str. Likutinė rizika
• 81 str. Koncentracijos rizika
• 82 str. Pakeitimo vertybiniais popieriais rizika
• 83 str. Rinkos rizika
• 84 str. Palūkanų normos rizika dėl ne prekybos knygos veiklos
• 85 str. Operacinė rizika
• 86 str. Likvidumo rizika
• 87 str. Pernelyg didelio sverto rizika
• 87a str. Aplinkosauginė, socialinė ir valdymo rizika

• 3 poskirsnis – Valdymas

• 88 str. Valdymo priemonės
• 89 str. Informacijos atskleidimas pagal valstybę
• 90 str. Viešas turto grąžos atskleidimas
• 91 str. Valdymo organas ir tinkamumo vertinimas
• 91a str. Pagrindines funkcijas atliekantys asmenys ir tinkamumo vertinimas
• 92 str. Atlygio politika
• 93 str. Įstaigos, gaunančios naudą dėl valstybės įsikišimo
• 94 str. Kintamosios atlygio dalys
• 95 str. Atlygio komitetas
• 96 str. Interneto svetainės įmonių valdymo ir atlygio klausimu administravimas

• III skirsnis – Priežiūrinio tikrinimo ir vertinimo procesas

• 97 str. Priežiūrinis tikrinimas ir vertinimas
• 98 str. Techniniai priežiūrinio tikrinimo ir vertinimo kriterijai
• 99 str. Priežiūros analizės programa
• 100 str. Priežiūrinis testavimas nepalankiausiomis sąlygomis
• 101 str. Nuolatinė leidimo naudoti vidaus metodus peržiūra

• IV skirsnis – Priežiūros priemonės ir įgaliojimai

• 102 str. Priežiūros priemonės
• 104 str. Priežiūros įgaliojimai
• 104a str. Papildomų nuosavų lėšų reikalavimas
• 104b str. Gairės dėl papildomų nuosavų lėšų
• 104c str. Bendradarbiavimas su pertvarkymo institucijomis
• 105 str. Specialūs likvidumo reikalavimai
• 106 str. Specialūs informacijos skelbimo reikalavimai
• 107 str. Priežiūrinių tikrinimų, vertinimų ir priežiūros priemonių nuoseklumas

• V skirsnis – Taikymo lygis

• 108 str. Vidaus kapitalo pakankamumo vertinimo procesas
• 109 str. Įstaigų tvarka, procesai ir mechanizmai
• 110 str. Tikrinimas, vertinimas bei priežiūros priemonės

• 3 skyrius – Konsoliduota priežiūra -i skirsnis šio skyriaus taikymas investicinių įmonių grupėms

• 110a str. Taikymo investicinių įmonių grupėms sritis

• I skirsnis – Konsoliduotos priežiūros vykdymo principai

• 111 str. Konsoliduotos priežiūros institucijos nustatymas
• 112 str. Konsoliduotos priežiūros institucijos veiklos koordinavimas
• 113 str. Bendri sprendimai dėl konkrečios įstaigos rizikos ribojimo reikalavimų
• 114 str. Informavimo susidarius kritinei padėčiai reikalavimai
• 115 str. Koordinavimo ir bendradarbiavimo susitarimai
• 116 str. Priežiūros institucijų kolegijos
• 116a str. Informacijos prieinamumas Europos bendrame prieigos punkte
• 117 str. Įpareigojimai bendradarbiauti
• 118 str. Informacijos, susijusios su subjektais kitose valstybėse narėse, patikrinimas

• II skirsnis – Finansų kontroliuojančiosios bendrovės, mišrią veiklą vykdančios finansų kontroliuojančiosios bendrovės ir mišrią veiklą vykdančios kontroliuojančiosios bendrovės

• 119 str. Kontroliuojančiųjų bendrovių įtraukimas į konsoliduotą priežiūrą
• 120 str. Mišrią veiklą vykdančių finansų kontroliuojančiųjų bendrovių priežiūra
• 121 str. Valdymo organo narių kvalifikacija
• 122 str. Prašymai pateikti informaciją ir tikrinimai
• 123 str. Priežiūra
• 124 str. Keitimasis informacija
• 125 str. Bendradarbiavimas
• 126 str. Sankcijos
• 127 str. Konsoliduotos priežiūros trečiosiose šalyse lygiavertiškumo vertinimas

• 4 skyrius – Kapitalo rezervai

• I skirsnis – Rezervai

• 128 str. Apibrėžtys
• 129 str. Reikalavimas turėti kapitalo apsaugos rezervą
• 130 str. Reikalavimas turėti įstaigos specialų anticiklinį kapitalo rezervą
• 131 str. Pasaulinės ir kitos sisteminės svarbos įstaigos
• 133 str. Reikalavimas turėti sisteminės rizikos rezervą
• 134 str. Sisteminės rizikos rezervo normos pripažinimas

• II skirsnis – Anticiklinio rezervo nustatymas ir apskaičiavimas

• 135 str. ESRV gairės dėl anticiklinio rezervo normų nustatymo
• 136 str. Anticiklinio rezervo normų nustatymas
• 137 str. Didesnių kaip 2,5 proc. anticiklinio rezervo normų pripažinimas
• 138 str. ESRV rekomendacija dėl trečiosios valstybės anticiklinio rezervo normų
• 139 str. Paskirtų institucijų sprendimas dėl trečiosios valstybės anticiklinio rezervo normų
• 140 str. Įstaigos specialaus anticiklinio rezervo normų apskaičiavimas

• III skirsnis – Kapitalo apsaugos priemonės

• 141 str. Paskirstymo apribojimai
• 141a str. Jungtinio rezervo reikalavimo netenkinimas
• 141b str. Paskirstymų apribojimai sverto koeficiento rezervo reikalavimo netenkinimo atveju
• 141c str. Sverto koeficiento rezervo reikalavimo netenkinimas
• 142 str. Kapitalo apsaugos planas

• VIII antraštinė dalis – Kompetentingų valdžios institucijų atskleidžiama informacija

• 143 str. Bendri reikalavimai dėl informacijos atskleidimo
• 144 str. Specialūs informacijos atskleidimo reikalavimai

• IX antraštinė dalis – Deleguotieji ir įgyvendinimo aktai

• 145 str. Deleguotieji aktai
• 146 str. Įgyvendinimo aktai
• 147 str. Europos bankininkystės komitetas
• 148 str. Įgaliojimų delegavimas
• 149 str. Prieštaravimai dėl techninių reguliavimo standartų

• X antraštinė dalis – Direktyvos 2002/87/eb pakeitimai

• 150 str. Direktyvos 2002/87/EB pakeitimai

• XI antraštinė dalis – Pereinamojo laikotarpio ir baigiamosios nuostatos

• 1 skyrius – Pereinamojo laikotarpio nuostatos dėl įstaigų, kurios naudojasi įsisteigimo laisve ir laisve teikti paslaugas, priežiūros

• 151 str. Taikymo sritis
• 152 str. Ataskaitų teikimo reikalavimai
• 153 str. Priemonės, kurių imasi buveinės valstybės narės kompetentingos institucijos dėl priimančiojoje valstybėje narėje vykdomos veiklos
• 154 str. Prevencinės priemonės
• 155 str. Atsakomybė
• 156 str. Likvidumo priežiūra
• 157 str. Bendradarbiavimas priežiūros srityje
• 158 str. Svarbūs filialai
• 159 str. Patikros vietoje

• 1A skyrius – Pereinamojo laikotarpio nuostatos dėl finansų kontroliuojančiųjų bendrovių ir mišrią veiklą vykdančių finansų kontroliuojančiųjų bendrovių

• 159a str. Pereinamojo laikotarpio nuostatos dėl finansų kontroliuojančiųjų bendrovių ir mišrią veiklą vykdančių finansų kontroliuojančiųjų bendrovių patvirtinimo

• 2 skyrius – Pereinamojo laikotarpio nuostatos dėl kapitalo rezervų

• 160 str. Pereinamojo laikotarpio nuostatos dėl kapitalo rezervų

• 3 skyrius – Baigiamosios nuostatos

• 161 str. Peržiūra ir ataskaitos
• 162 str. Perkėlimas į nacionalinę teisę
• 163 str. Panaikinimas
• 164 str. Įsigaliojimas
• 165 str. Adresatai

Priedai

• I priedas – VEIKLOS RŪŠIŲ, KURIOMS TAIKOMAS TARPUSAVIO PRIPAŽINIMO PRINCIPAS, SĄRAŠAS
• II priedas – ATITIKTIES LENTELĖ

Straipsnių sąrašas JSON formatu · visas aktas JSON formatu · šio akto pakeitimai (Atom)